كيف تستثمر في الأسهم الأمريكية من الهند في عام 2023؟ قائمة الوسطاء الموثوق بهم

هل تجد طرقًا للاستثمار في الأسهم الأمريكية من الهند؟ سنناقش اليوم طرقًا مختلفة لشراء وبيع الأسهم الأمريكية مثل Apple و Google و Microsoft من الهند.

يوفر الاستثمار في سوق الأسهم الأمريكية للمستثمرين الهنود مجموعة واسعة من خيارات الاستثمار للاختيار من بينها ، مما يساعدهم على تنويع محافظهم الاستثمارية واكتساب الانفتاح على أكبر اقتصاد في العالم.

يأتي كل خيار بميزاته ومزاياه وعيوبه الفريدة ، مما يجعل من الضروري للمستثمرين إجراء تقييم دقيق لأهدافهم المالية ، ومدى استعدادهم للمخاطر ، وأفق الاستثمار قبل الالتزام بطريقة استثمار معينة.

في هذه المدونة ، سوف نستكشف طرقًا مختلفة يمكن للمستثمرين الهنود من خلالها المشاركة في سوق الأوراق المالية الأمريكية ، بما في ذلك الاستثمار المباشر في الأسهم الأمريكية ، والصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة ، والصناديق المغذية العالمية ، وخدمات إدارة المحافظ الدولية ، وإيصالات الإيداع الأمريكية (ADRs) ، وأسهم الموظفين. خطط الخيارات (ESOPs) للشركات الأمريكية. من خلال فهم الفروق الدقيقة في خيارات الاستثمار هذه ، يمكن للمستثمرين اتخاذ قرارات مستنيرة وتحسين استراتيجية الاستثمار الخاصة بهم لتحقيق عوائد أفضل على المدى الطويل.

طرق مختلفة للاستثمار في سوق الأسهم الأمريكية من الهند

يمكنك البدء في الاستثمار في أسهمنا بطرق مباشرة أو غير مباشرة. فيما يلي بعض الطرق المباشرة وغير المباشرة للاستثمار في الأسواق المالية الأمريكية.

طرق غير مباشرة للاستثمار في أسواق الأسهم الأمريكية من الهند

سنناقش الطرق غير المباشرة الأولى لأنها أكثر ملاءمة وأرخص وأسرع للهنود. يمكنك الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة في الولايات المتحدة من الهند. ومع ذلك ، هناك وسطاء جدد قادمون إلى الهند ، مما يساعدك على شراء الأسهم مباشرة من الأسواق الأمريكية. سنقدم لك قائمة الوسطاء هنا ، الذين يقدمون خيارات الاستثمار في الأسهم الأمريكية ، والصناديق المشتركة ، وصناديق الاستثمار المتداولة.

1. IndMoney: تطبيق الهاتف المحمول سهل الاستخدام من INDmoney يسمح للمستخدمين بإدارة محافظهم المالية ، وتتبع النفقات ، وتحديد الأهداف المالية ، كل ذلك في مكان واحد. تقدم المنصة خيارات استثمارية متنوعة ، مثل الصناديق المشتركة ، والأسهم الأمريكية ، والودائع الثابتة ، والذهب ، مما يسهل على المستخدمين تنويع محافظهم وتحقيق أهدافهم المالية. بالإضافة إلى توفير تجربة استثمار سلسة ، تقدم INDmoney تخطيطًا ماليًا شخصيًا وخدمات استشارية ، مما يساعد المستخدمين على اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.
2. Groww: يوفر تطبيق Groww مجموعة من خيارات الاستثمار ، بما في ذلك الصناديق المشتركة والأسهم والذهب الرقمي والأسهم الأمريكية والودائع الثابتة وصناديق الاستثمار المتداولة ، مما يسمح للمستخدمين ببناء محفظة استثمارية متنوعة بناءً على أهدافهم المالية ورغبتهم في المخاطرة. يوفر النظام الأساسي عملية إعداد سلسة ، مع واجهة سهلة الاستخدام تبسط عملية الاستثمار وتتبع الاستثمارات.
3. HDFC Securities: HDFC Securities عبارة عن منصة وساطة موثوقة وموثوق بها تقدم مجموعة واسعة من خيارات الاستثمار وأدوات التداول المتقدمة والخدمات الاستشارية الشخصية ، مما يجعلها الخيار الأفضل للمستثمرين الذين يبحثون عن تجربة استثمارية سلسة وشاملة.
4. ICICI Direct: ICICI Direct هي منصة تداول واستثمار بارزة عبر الإنترنت مدعومة من قبل ICICI Securities ، وهي شركة تابعة لبنك ICICI. تقدم المنصة مجموعة متنوعة من المنتجات المالية ، بما في ذلك الأسهم والصناديق المشتركة والمشتقات والاكتتابات العامة والودائع الثابتة ، والتي تلبي احتياجات مختلف المستثمرين. يوفر ICICI Direct منصات تداول سهلة الاستخدام عبر الويب والجوال ، تتميز بأدوات رسوم بيانية متقدمة وتوصيات استثمارية مدعومة بالأبحاث.

طرق مباشرة للاستثمار في الأسهم الأمريكية من الهند

إذن ما هي الطرق المباشرة للاستثمار في الأسهم الأمريكية من الهند؟ هذا يعني أنه يمكنك إرسال أموالك مباشرة إلى الولايات المتحدة والحصول على حساب Demat دوليًا. مشاريع سياحية. فرضت أيضًا حدًا قدره 250.000 دولار أمريكي سنويًا على هذه الأنواع من الاستثمارات. علاوة على ذلك ، فإن هذه الطريقة لها أيضًا بعض رسوم الصيانة ورسوم التحويل أيضًا.

• فتح حساب لدى شركة وساطة دولية -

للاستثمار مباشرة في الأسهم الأمريكية ، يحتاج المستثمرون الهنود إلى فتح حساب مع شركة وساطة تتيح الوصول إلى البورصات الأمريكية. العديد من شركات الوساطة الدولية ذات السمعة الطيبة تلبي احتياجات المستثمرين الهنود وتوفر منصات تداول سلسة لشراء وبيع الأسهم الأمريكية.

تشمل بعض شركات السمسرة الشهيرة التي تلبي احتياجات المستثمرين الهنود ما يلي:

1. الوسطاء التفاعليون
2. TD Ameritrade
3. تشارلز شواب

قبل فتح حساب ، تأكد من إجراء بحث شامل حول عروض ومراجعات كل وسيط لتحديد الخيار الأفضل لاحتياجاتك.

• فتح حساب دولي لدى شركة سمسرة محلية

يقدم هؤلاء الوسطاء المحليون للمستثمرين الهنود الفرصة لتنويع محافظهم واكتساب الانفتاح على الأسواق الدولية ، مثل سوق الأوراق المالية في الولايات المتحدة مع الاستمتاع بمعرفة شركة الوساطة المحلية ودعمها.

فيما يلي بعض الأمثلة على الوسطاء المحليين في الهند الذين يقدمون خيارات استثمار دولية لعملائهم:

1. Axis Securities Global Investing: تقدم Axis Securities منصة استثمار عالمية تتيح للمستثمرين التداول في الأسهم الأمريكية ، وصناديق الاستثمار المتداولة ، والأوراق المالية الأخرى. تقدم المنصة أدوات بحث وأفكار استثمارية لمساعدة المستثمرين على اتخاذ قرارات مستنيرة.
2. Kotak Securities Global Invest: توفر Kotak Securities منصة للاستثمار في الأسهم الدولية وصناديق الاستثمار المتداولة المدرجة في البورصات الأمريكية. تقدم المنصة أدوات وموارد متنوعة ، مثل التقارير البحثية ، لمساعدة المستثمرين على اتخاذ قرارات مستنيرة.
3. Zerodha: على الرغم من أن Zerodha تُعرف في المقام الأول باسم وسيط الخصم ، فقد دخلت أيضًا في شراكة مع منصة دولية تسمى Vested Finance لتزويد عملائها بإمكانية الوصول إلى الأسهم الأمريكية وصناديق الاستثمار المتداولة. يتيح هذا التعاون لعملاء Zerodha الاستثمار في الأسواق الدولية مع الاستمرار في استخدام وسيط محلي مألوف.

الآثار الضريبية والاعتبارات القانونية للمستثمرين الهنود

أ. فهم الآثار الضريبية في الولايات المتحدة بالنسبة للمستثمرين الهنود

1. الضرائب على أرباح الأسهم ودخل الفوائد: يخضع المستثمرون الهنود لضريبة مقتطعة بنسبة 25٪ ثابتة على أرباح الأسهم ودخل الفوائد المكتسبة من الاستثمارات الأمريكية ما لم يتم تخفيضها بموجب أحكام معاهدة ضريبية. تخفض اتفاقية تجنب الازدواج الضريبي بين الهند والولايات المتحدة (DTAA) هذا المعدل إلى 15٪ للمقيمين الهنود.
2. معدلات ضريبة أرباح رأس المال قصيرة وطويلة الأجل: يتم تصنيف مكاسب رأس المال على الأسهم الأمريكية إلى قصيرة الأجل (محتفظ بها لمدة أقل من عام واحد) وطويلة الأجل (محتفظ بها لأكثر من عام واحد). يتم فرض ضرائب على أرباح رأس المال قصيرة الأجل وفقًا لمعدل الضريبة الهامشي للفرد في الولايات المتحدة ، بينما يتم فرض ضريبة على أرباح رأس المال طويلة الأجل بمعدل مناسب يبلغ 0٪ أو 15٪ أو 20٪ ، اعتمادًا على دخل المستثمر.
3. آثار ضرائب العقارات الأمريكية على المستثمرين غير المقيمين: قد يخضع المستثمرون الهنود لضريبة العقارات الأمريكية على قيمة استثماراتهم في الولايات المتحدة في وقت وفاتهم إذا تجاوزت القيمة الإجمالية حدًا معينًا. ومع ذلك ، توفر DTAA بين الهند والولايات المتحدة بعض الإعفاءات وتدابير الإعفاء لتقليل هذا العبء الضريبي.

ب. الآثار الضريبية الهندية ومتطلبات الإبلاغ

1. الضرائب على أرباح الأسهم ودخل الفوائد وأرباح رأس المال: يخضع المستثمرون الهنود لقوانين الضرائب المحلية على دخلهم العالمي ، بما في ذلك أرباح الأسهم ودخل الفوائد ومكاسب رأس المال من الاستثمارات الأمريكية. تخضع أرباح الأسهم ودخل الفوائد للضريبة على أساس معدل الضريبة الهامشي للفرد ، بينما تخضع أرباح رأس المال لمعدلات مختلفة بناءً على فترة الاحتفاظ وطبيعة الاستثمار.
2. معدلات الضرائب المطبقة على أساس فترة الاحتفاظ: بالنسبة للمستثمرين الهنود ، تعتبر أسهم الأسهم وصناديق الاستثمار المشتركة الموجهة نحو الأسهم المحتفظ بها لأكثر من 24 شهرًا طويلة الأجل ، ويتم فرض ضريبة على الأرباح بنسبة 20٪ مع مزايا التقييس. يتم فرض ضرائب على المكاسب قصيرة الأجل وفقًا لمعدل الضريبة الهامشي للفرد. لاحظ أن فترة الاحتفاظ ومعدلات الضرائب قد تختلف لأنواع الاستثمار الأخرى.
3. فرض الضرائب على الأصول الأجنبية والإفصاح عن الدخل: يجب على المستثمرين الهنود الكشف عن أصولهم ودخلهم الأجنبي في إقراراتهم الضريبية السنوية. قد يؤدي عدم القيام بذلك إلى عقوبات صارمة وعواقب قانونية.

اتفاقية تجنب الازدواج الضريبي (DTAA)

1. الغرض والفوائد من DTAA بين الهند والولايات المتحدة: تهدف DTAA إلى منع الازدواج الضريبي على نفس الدخل للمقيمين في كلا البلدين ، وتعزيز التعاون الاقتصادي ، وتسهيل تبادل المعلومات للأغراض الضريبية.
2. كيف تساعد DTAA المستثمرين الهنود في تجنب الازدواج الضريبي: توفر DTAA تدابير تخفيف ، مثل الإعفاءات الضريبية ، ومعدلات ضرائب الاستقطاع المخفضة ، والإعفاءات ، لضمان عدم فرض ضرائب على المستثمرين الهنود مرتين على دخل استثماراتهم في الولايات المتحدة.
3. إجراءات المطالبة بالإعفاء الضريبي بموجب DTAA: يمكن للمستثمرين الهنود المطالبة بالإعفاء الضريبي بموجب DTAA من خلال تقديم المستندات والنماذج ذات الصلة إلى الوساطة الأمريكية أو السلطات الضريبية الهندية ، اعتمادًا على نوع الإعفاء المطلوب.

د. الامتثال التنظيمي ومتطلبات الإبلاغ

1. إرشادات بنك الاحتياطي الهندي (RBI) للاستثمار في الخارج: يجب أن يلتزم المستثمرون الهنود بإرشادات بنك الاحتياطي الهندي ، مثل مخطط التحويلات المحرر (LRS) ، الذي يسمح للأفراد باستثمار ما يصل إلى 250 ألف دولار لكل سنة مالية في الأصول الأجنبية ، بما في ذلك الأسهم الأمريكية والمشتركة. أموال.
2. نظام التحويلات المحررة (LRS) وانعكاساته: بموجب LRS ، يجب على المستثمرين الهنود التأكد من أن استثماراتهم في الأصول الأجنبية ، بما في ذلك الأسهم الأمريكية ، لا تتجاوز الحد السنوي المحدد. يجب عليهم أيضًا الإبلاغ عن معاملاتهم إلى تاجر أو بنك معتمد.
3. متطلبات إعداد التقارير بموجب قانون الامتثال الضريبي للحسابات الأجنبية (FATCA) ومعيار الإبلاغ المشترك (CRS): قد يُطلب من المستثمرين الهنود تقديم معلومات إضافية إلى شركات الوساطة أو المؤسسات المالية في الولايات المتحدة للامتثال لمتطلبات الإبلاغ عن قانون الامتثال الضريبي للحسابات الخارجية (FATCA) ومعيار الإبلاغ المشترك (CRS)

أسئلة وأجوبة حول كيفية الاستثمار في الأسهم الأمريكية من الهند

س 1. كيف يمكنني الاستثمار في الأسهم الدولية من الهند؟

الإجابة: للاستثمار في الأسهم الدولية من الهند ، يمكنك فتح حساب تداول دولي مع وسيط محلي أو استخدام منصة وساطة دولية تقبل المستثمرين الهنود.

س 2. هل هناك حدود لمقدار يمكنني الاستثمار في الأسهم الدولية من الهند؟

الإجابة: نعم ، بموجب نظام التحويلات المحررة (LRS) ، يقتصر المستثمرون الهنود على استثمار 250 ألف دولار كحد أقصى لكل سنة مالية في الأصول الأجنبية ، بما في ذلك الأسهم الدولية.

س 3. كيف يمكنني فتح حساب تداول دولي مع وسيط محلي في الهند؟

الإجابة: لفتح حساب تداول دولي مع وسيط محلي ، تحتاج إلى التواصل مع وسيط يقدم خدمات استثمار عالمية ، واستكمال المستندات المطلوبة ، وتنفيذ أي إجراءات فتح حساب أخرى يحددها الوسيط.

س 4. هل يمكنني الاستثمار في صناديق الاستثمار الأجنبية وصناديق الاستثمار المتداولة من الهند؟

الإجابة: نعم ، يمكنك الاستثمار في الصناديق المشتركة الأجنبية وصناديق الاستثمار المتداولة من الهند من خلال الوسطاء أو المنصات المحلية التي تقدم خيارات استثمار دولية أو عن طريق الاستثمار في الصناديق المشتركة الهندية ذات التعرض العالمي ، مثل الصناديق المغذية أو صناديق الصناديق.

الكلمات الأخيرة على الاستثمار في الأسهم الأمريكية من الهند

يجب على المستثمرين تقييم عوامل مثل الرغبة في المخاطرة والأهداف المالية وأفق الاستثمار لاختيار الطريقة الصحيحة للاستثمار في سوق الأسهم الأمريكية. لكل خيار استثماري مزاياه وعيوبه ، وسيوفر الاختيار الصحيح مزايا التنويع والعوائد المحتملة.

التنويع العالمي أمر حاسم لتكوين الثروة على المدى الطويل. من خلال اكتساب الانكشاف لسوق الأوراق المالية الأمريكية ، يمكن للمستثمرين الاستفادة من الفرص المحتملة للنمو وتخفيف المخاطر ، وبالتالي إنشاء محفظة استثمارية أكثر مرونة وجيدة الإدارة.