2023年にインドに投資するベストミューチュアルファンド

公開: 2023-04-28

最近インドで投資するのに最適なミューチュアルファンドのオプションは何ですか? 今日は、近年のミューチュアルファンドの最高リターンのリストを提供します. これは、財務目標に応じて最適な投資信託オプションを選択するのに役立ちます.

ミューチュアルファンド投資とは何ですか?

投資信託は、複数の投資家から資金をプールして、株式、債券、その他の資産などのさまざまな証券に投資する投資手段です。ファンドは、ファンドの投資目的に基づいて資金をどこに投資するかを決定するプロのファンドマネージャーによって管理されます。

インドで最高の投資信託

投資信託は、多様化、専門的な管理、さまざまな資産クラスへのアクセスなど、投資家にいくつかの利点を提供します。これらは、初心者と経験豊富な投資家の両方に人気のある投資オプションです。

米国またはインドのミューチュアルファンドに投資すると、ファンドの多様化と専門的な管理のメリットが得られます。ミューチュアルファンドはまた、投資家に流動性、透明性、および利便性を提供します。

投資家は、投資信託に投資する前に、投資目的、リスク許容度、ファンドのパフォーマンス、経費率、ファンドの過去のパフォーマンスなどの要因を考慮する必要があります。これらの要因は、投資家の目標とリスク選好に沿った適切なミューチュアルファンドを選択するのに役立ちます。

投資信託の種類

株式投資信託:

株式投資信託は、さまざまな企業の株式に投資します。これらのファンドは高いリターンを提供しますが、リスクの高い投資とも見なされます。

債務ミューチュアルファンド：

デット・ミューチュアル・ファンドは、国債、社債、金融市場商品などの確定利付商品に投資します。これらのファンドは安定したリターンを提供し、リスクの低い投資と見なされます。

ハイブリッド投資信託:

ハイブリッドミューチュアルファンドは、株式と債券の組み合わせに投資します。これらのファンドは、投資に対するバランスの取れたアプローチを提供し、成長と収益の両方の可能性を秘めています。

インデックス・ミューチュアル・ファンド:

インデックスミューチュアルファンドは、Nifty 50 や BSE Sensex などの特定の株式市場のインデックスを追跡します。これらのファンドはパッシブ投資アプローチを提供し、アクティブ運用ファンドよりも経費率が低くなります。

国際ミューチュアルファンド:

国際ミューチュアルファンドは海外市場に投資し、世界経済や企業へのエクスポージャーを提供します。これらのファンドは、分散化の利点とより高いリターンの可能性を提供しますが、通貨の変動と地政学的リスクにより、より高いリスクも伴います。

インドに投資するトップミューチュアルファンド

a) 大型投資信託:

INR 10,000 crores を超える時価総額を持つ定評のある大企業に投資します。

例:

ICICI プルデンシャルブルーチップファンド
SBIブルーチップファンド

b) 中型投資信託:

INR 500 crores から INR 10,000 crores の時価総額を持つ成長中の中規模企業に投資します。

例:

HDFC ミッドキャップオポチュニティファンド
DSPミッドキャップファンド

c) スモールキャップミューチュアルファンド:

時価総額が 5 億ルピー以下の新興企業に投資します。

例:

SBI小型株ファンド
フランクリン・インディア・スモール・カンパニーズ・ファンド

d) 部門別/テーマ別投資信託:

銀行、IT、製薬などの特定のセクターまたはテーマに投資します。

例:

ICICI プルデンシャルバンキングおよび金融サービスファンド
日本インドファーマファンド

e) 債務ミューチュアルファンド:

国債、社債、金融市場商品などの確定利付商品に投資します。

例:

HDFC短期デットファンド
SBIマグナム・ミディアム・デュレーション・ファンド

f) バランス/ハイブリッドミューチュアルファンド:

成長と収入の両方を提供するために、株式と債券の組み合わせに投資します。

例:

HDFCハイブリッド株式ファンド
ICICI プルデンシャルエクイティ & デットファンド

投資信託への投資方法

ミューチュアルファンドは、オンラインまたはオフラインモードで投資できます。投資家は、好みや利便性に基づいてモードを選択できます。

オンラインモード：

オンラインプラットフォームにより、ミューチュアルファンドへの投資は投資家にとってアクセスしやすく便利になりました。投資家は、モバイルアプリケーションやウェブサイトなどのさまざまなオンラインプラットフォームを通じてミューチュアルファンドに投資できます。これらのプラットフォームは、投資家が都合のよいときにミューチュアルファンドへの投資、償還、および監視を行う機能を投資家に提供します。オンラインモードでミューチュアルファンドに投資するプロセスは、迅速かつ簡単で、ペーパーレスです。

オンラインミューチュアルファンド投資プラットフォームの例は次のとおりです。

Paytmマネー
成長する
ETマネー

オフラインモード：

従来の方法を好む投資家は、オフラインモードでミューチュアルファンドに投資できます。投資家は、ファンドハウスのオフィスまたは登録されたミューチュアルファンド販売業者を訪れて、ミューチュアルファンドに投資することができます。このモードでは、投資家は物理的な申請書に記入し、KYC 文書と小切手/DD と共に提出する必要があります。その後、ファンドハウスまたはディストリビューターが申請を処理し、投資家は投資の物理的な明細書を受け取ります。

オフラインミューチュアルファンドの投資方法の例は次のとおりです。

ICICI プルデンシャルアセットマネジメントカンパニーリミテッド
HDFC投資信託
その他の登録投資信託販売業者

投資信託に投資する前に考慮すべきヒント

ミューチュアルファンドは、初心者と経験豊富な投資家の両方にとって、インドで人気のある投資オプションです。彼らは株式、債券、その他の証券の多様なポートフォリオを提供しており、投資家がリスクを最小限に抑えながら優れたリターンを生み出すのに役立ちます。ただし、投資信託に投資する前に、投資家が考慮すべき要素がいくつかあります。このセクションでは、投資信託に投資する前に考慮すべきいくつかのヒントについて説明します。

a) リスク許容度:

リスク許容度は、インドでミューチュアルファンドに投資する前に考慮すべき重要な要素です。

リスク許容度とは、投資家が投資において喜んで引き受けるリスクのレベルです。ミューチュアルファンドごとに異なるリスクプロファイルがあり、投資する証券の種類とそれらの証券に関連するリスクのレベルに基づいて分類されます。

株式ミューチュアルファンドは、さまざまなセクターの企業の株式に投資します。これらの株式は、不安定でリスクが高い可能性があります。一方、デット・ミューチュアル・ファンドは、リスクが低いと考えられる債券、財務省短期証券、その他の負債証券などの確定利付証券に投資します。

ミューチュアルファンドに投資する前に、投資家は年齢、財務目標、投資経験に基づいてリスク許容度を評価する必要があります。投資期間が長い若い投資家はリスク許容度が高く、株式ミューチュアルファンドに積極的に投資する可能性があります。一方、退職間近の年配の投資家は、リスク許容度が低く、デット・ミューチュアル・ファンドへの投資を好む可能性があります。

投資家は、リスク評価アンケートを実施してリスク許容度を評価することもできます。これは、リスク選好度を理解するのに役立ちます。多くのミューチュアルファンド会社は、自社の Web サイトまたは代理店を通じて、このようなアンケートを提供しています。

リスク許容度を評価することで、投資家は投資目的とリスク選好に沿ったミューチュアルファンドを選択できます。投資家は、ミューチュアルファンドへの投資にはリスクが伴い、リターンの保証がないことを理解することが重要です。したがって、投資目標とリスク許容度に合わせた投資信託に投資する必要があります。

b) 投資目標:

投資家は、インドのミューチュアルファンドに投資する前に、投資目標を定義する必要があります。

ミューチュアルファンドに投資する前に、投資家は投資目標を定義する必要があります。投資の目標は、長期的または短期的である可能性があり、定期的な収入を生み出すことから、時間の経過とともに富を築くことまでさまざまです。

投資家の投資目標が定期的な収入を生み出すことである場合、彼らは定期的な配当支払いを提供する債務ミューチュアルファンドに投資することを望むかもしれません。デット・ミューチュアル・ファンドは、株式よりもリスクが低く、投資家に定期的な収入源を提供する確定利付証券に投資します。これらのファンドは、投資から定期的な収入源を生み出したい投資家に適しています。

一方、投資家の投資目標が時間をかけて富を築くことである場合、彼らは株式投資信託に投資したいと思うかもしれません。株式投資信託は、さまざまなセクターのさまざまな企業の株式に投資し、長期にわたってより高いリターンを生み出す可能性を秘めています。ただし、デット・ミューチュアル・ファンドよりもリスクとボラティリティが高くなります。

投資家は、投資目標と投資期間に沿ったミューチュアルファンドを選択する必要があります。また、さまざまな市況におけるミューチュアルファンドのパフォーマンス、ファンドへの投資に関連する費用、およびファンドマネージャーの実績も評価する必要があります。

投資目標を定義することにより、投資家は投資目的とリスク選好に沿ったミューチュアルファンドを選択できます。投資家は、ミューチュアルファンドへの投資にはリスクが伴い、リターンの保証がないことを理解することが重要です。したがって、投資目標とリスク許容度に合わせた投資信託に投資する必要があります。

c) 経費率:

経費率は、投資信託会社がファンドを管理するために請求する手数料です。これには、ファンドマネージャーの報酬、マーケティング費用、および管理費などの費用が含まれます。インドのミューチュアルファンドに投資する場合は、経費率が高いファンドを選択する必要があります。経費が高くなると、ファンドによって生み出される収益が損なわれる可能性があるからです。投資家は、投資する前にファンドの経費率を評価する必要があります。

経費率は、ミューチュアルファンドによって生成されるリターンに影響を与える可能性があります。費用が高くなると、ファンドが生み出すリターンに影響を与える可能性があり、費用が低くなれば、投資家にとってより高いリターンが得られる可能性があります。

投資信託に投資する前に、投資家はファンドの経費率を評価する必要があります。彼らは、ファンドの経費率を同じカテゴリーの他のファンドと比較して、それが妥当かどうかを判断する必要があります。また、経費率に関連してファンドのパフォーマンスを評価する必要があります。

投資家は、経費率の低いミューチュアルファンドが常に最良の選択肢であるとは限らないことを理解することが重要です。投資家は、ファンドの投資目的、ファンドマネージャーの実績、およびさまざまな市場条件でのファンドのパフォーマンスも考慮する必要があります。

経費率に加えて、投資家は、投資信託への投資に関連するその他のコスト、たとえばエントリーおよびエグジットの負荷にも注意する必要があります。エントリーロードは、投資家がファンドのユニットを購入するときにミューチュアルファンド会社が請求する手数料であり、エグジットロードは、投資家がファンドのユニットを償還するときに請求する手数料です。一部のミューチュアルファンドは、エントリーまたはエグジットの負荷を請求しませんが、他のミューチュアルファンドは、投資額の特定の割合を請求する場合があります.

ミューチュアルファンドへの投資に関連する経費率やその他のコストを評価することにより、投資家はコストとリターンのバランスが取れたファンドを選択できます。投資家が調査を行い、投資目標とリスク許容度に沿ったミューチュアルファンドを選択することが重要です。

d) ファンドのパフォーマンス:

ミューチュアルファンドに投資する前に、投資家はファンドの過去のパフォーマンスを評価する必要があります。過去のパフォーマンスは、将来のファンドのパフォーマンスへの洞察を提供できます。ただし、過去のパフォーマンスは将来のリターンを保証するものではなく、投資家は投資する前に他の要因も評価する必要があります。

投資家は、1 年、3 年、5 年、10 年などのさまざまな期間の過去の収益を見ることで、ファンドのパフォーマンスを評価できます。投資家はまた、強気市場や弱気市場など、さまざまな市場状況でのファンドのパフォーマンスを評価する必要があります。

ファンドのパフォーマンスを評価する際、投資家はファンドのパフォーマンスをベンチマークインデックスと比較する必要があります。ベンチマークインデックスは、特定の市場またはセクターに対するファンドのパフォーマンスの尺度です。たとえば、ファンドが大型株に投資する場合、そのベンチマークインデックスは BSE Sensex または NSE Nifty 50 になります。

投資家は、ファンドマネージャーのパフォーマンスも評価する必要があります。ファンドマネージャーは、投資決定を下し、ファンドのポートフォリオを管理する責任があります。数年間ファンドを管理してきた経験豊富なファンドマネージャーは、優れたリターンを生み出した実績があるかもしれません。投資家は、特定の年に売買されるポートフォリオの割合であるファンドの回転率も評価する必要があります。回転率が高いと取引コストが高くなり、ファンドが生み出すリターンに影響を与える可能性があります。

投資家は、ファンドのパフォーマンスを評価するだけでなく、ファンドの投資目的についても認識しておく必要があります。投資信託ごとに、成長、収入、またはその両方の組み合わせなど、さまざまな投資目的があります。投資家は、投資目標とリスク許容度に沿ったファンドを選択する必要があります。

ファンドの過去のパフォーマンス、ファンドマネージャーのパフォーマンス、およびファンドの投資目的を評価することにより、投資家は情報に基づいた決定を下し、投資目的とリスク選好に沿ったミューチュアルファンドを選択できます。投資家は、ミューチュアルファンドへの投資にはリスクが伴い、リターンの保証がないことを理解することが重要です。したがって、投資目標とリスク許容度に合わせた投資信託に投資する必要があります。

e) ファンドの過去の実績:

インドのミューチュアルファンドに投資する前に、常にファンドの過去のパフォーマンスを評価する必要があります。投資家は、さまざまな市場条件でのファンドのパフォーマンスを考慮する必要があります。

投資家は、1 年、3 年、5 年、10 年など、さまざまな期間にわたるファンドの過去のリターンを評価する必要があります。市場またはセクターに対するファンドのパフォーマンスを判断するには、リターンをベンチマークインデックスと比較する必要があります。たとえば、ファンドが大型株に投資する場合、そのベンチマークインデックスは BSE Sensex または NSE Nifty 50 になります。

ファンドの過去のパフォーマンスを評価する際、投資家はリターンの一貫性も考慮する必要があります。さまざまな期間にわたって一貫して高いリターンを生み出してきたファンドは、投資家にとって優れた投資オプションとなる可能性があります。

ファンドの過去のパフォーマンスを評価する際に考慮すべきもう 1 つの重要な要素は、さまざまな市況におけるファンドのパフォーマンスです。投資家は、強気市場と弱気市場の状況でファンドのパフォーマンスを評価する必要があります。弱気な市場環境で好成績を収めたファンドは、市場変動の影響を緩和しようとしている投資家にとって良い投資オプションになる可能性があります。

投資家は、ファンドマネージャーの実績も評価する必要があります。ファンドマネージャーは、投資決定を下し、ファンドのポートフォリオを管理する責任があります。数年間ファンドを管理してきた経験豊富なファンドマネージャーは、優れたリターンを生み出した実績があるかもしれません。

投資家は、過去のパフォーマンスが将来のリターンを保証するものではないことを理解することが重要です。したがって、投資家は、投資する前に、ファンドの投資目的、経費率、ファンドに関連するリスクなどの他の要因も評価する必要があります。

f) 投資期間:

投資家は、インドのミューチュアルファンドに投資する前に、投資期間を評価する必要があります。

投資期間とは、投資家がミューチュアルファンドへの投資を保持する予定の期間です。ミューチュアルファンドごとに投資期間が異なるため、投資家は投資目標と投資期間に合わせたファンドを選択する必要があります。

投資期間は、短期、中期、または長期のいずれかです。短期投資期間は通常 1 年未満ですが、中期投資期間は通常 1 ～ 3 年です。長期投資期間は通常 3 年以上です。

投資家が短期的な投資期間を持っている場合は、デットミューチュアルファンドまたはリキッドミューチュアルファンドに投資することをお勧めします。デット・ミューチュアル・ファンドは、債券や財務省証券などの確定利付証券に投資し、株式ミューチュアル・ファンドよりもリスクが低いと考えられています。流動性のあるミューチュアルファンドは、財務省短期証券やコマーシャルペーパーなどのマネーマーケット商品に投資するもので、余剰資金を短期間保管したい投資家に適しています。

一方、投資家が長期的な投資期間を持っている場合、投資信託に投資したいと思うかもしれません。株式投資信託は、さまざまなセクターのさまざまな企業の株式に投資し、長期にわたってより高いリターンを生み出す可能性を秘めています。ただし、デット・ミューチュアル・ファンドよりもリスクとボラティリティが高くなります。

投資家は、投資期間を評価する際に、年齢と財務目標も考慮する必要があります。投資期間が長い若い投資家はリスク許容度が高く、株式ミューチュアルファンドに積極的に投資する可能性があります。一方、退職間近の年配の投資家は、リスク許容度が低く、デット・ミューチュアル・ファンドへの投資を好む可能性があります。

投資期間を評価することで、投資家は投資目的とリスク選好に沿ったミューチュアルファンドを選択できます。投資家は、ミューチュアルファンドへの投資にはリスクが伴い、リターンの保証がないことを理解することが重要です。したがって、投資目標とリスク許容度に合わせた投資信託に投資する必要があります。

最後の言葉

これで、インドでミューチュアルファンドに投資する方法が理解できたと思います。ミューチュアルファンドは、優れたリターンを生み出し、ポートフォリオを多様化しようとする投資家にとって優れた投資オプションです。ただし、他の投資オプションと同様に、ミューチュアルファンドにも一定のリスクが伴います。投資家は、これらのリスクを認識し、投資信託に投資する前に評価する必要があります。

市場リスク、信用リスク、および流動性リスクは、ミューチュアルファンド投資に関連するリスクの一部です。市況の変動により発生する市場リスクと、発行体の信用度により発生する信用リスクがあります。償還要求が急増すると流動性リスクが発生し、ファンドマネージャーは証券をより低い価格で売却しなければならない場合があります。これらのリスクは、ミューチュアルファンドによって生み出されるリターンに影響を与える可能性があり、投資家に損失をもたらす可能性があります。

投資家にとって、ミューチュアルファンドへの投資に関連するリスクを評価し、さまざまな資産クラス、セクター、および発行体にわたってポートフォリオを多様化することが重要です。ポートフォリオを多様化することで、投資家は市場の変動や信用リスクの影響を最小限に抑えることができます。また、ファンドマネージャーの実績、さまざまな市況におけるファンドのパフォーマンス、およびファンドへの投資に関連する費用も評価する必要があります。

ミューチュアルファンドへの投資に伴うリスクにもかかわらず、投資家にとって人気のある投資オプションであり続けています。ミューチュアルファンドは、投資家がリスクを最小限に抑えながら優れたリターンを生み出すのに役立つ、多様な証券ポートフォリオに投資する機能を提供します。また、いつでもユニットを償還する機能も提供しているため、投資家にとって便利な投資オプションとなっています。

結論として、ミューチュアルファンドに投資する前に、投資家は自分のリスク選好度、投資目標、および投資期間を評価する必要があります。また、ミューチュアルファンドへの投資に伴うリスクを認識し、ポートフォリオをさまざまな資産クラス、セクター、発行体に分散させる必要があります。これらの要因を考慮に入れることにより、投資家は十分な情報に基づいた決定を下し、投資目的とリスク選好に沿ったミューチュアルファンドを選択することができます。