Los mejores fondos mutuos para invertir en India en 2023

Publicado: 2023-04-28

¿Cuál podría ser la mejor opción de fondos mutuos para invertir en estos días en la India ? Hoy te daremos una lista de los fondos mutuos que pagan mayores rendimientos en los últimos años. Esto le ayudará a seleccionar la mejor opción de fondo mutuo de acuerdo con sus objetivos financieros.

¿Qué son las inversiones de fondos mutuos?

Los fondos mutuos son vehículos de inversión que agrupan el dinero de varios inversionistas para invertir en varios valores, como acciones, bonos y otros activos. El fondo es administrado por un administrador de fondos profesional que decide dónde invertir el dinero según el objetivo de inversión del fondo.

mejores fondos mutuos en india

Los fondos mutuos ofrecen varios beneficios a los inversionistas, como diversificación, administración profesional y accesibilidad a diferentes clases de activos. Son una opción de inversión popular tanto para inversores novatos como experimentados.

Invertir en fondos mutuos estadounidenses o indios brinda los beneficios de la diversificación y la administración profesional del fondo. Los fondos mutuos también ofrecen liquidez, transparencia y comodidad a los inversores.

Los inversores deben considerar factores como el objetivo de inversión, la tolerancia al riesgo, el rendimiento del fondo, la relación de gastos y el rendimiento anterior del fondo antes de invertir en fondos mutuos. Estos factores ayudan a seleccionar el fondo mutuo adecuado que se alinee con los objetivos y el apetito por el riesgo del inversionista.

Tipos de fondos mutuos

Fondos Mutuos de Renta Variable:

Los fondos mutuos de capital invierten en las acciones de varias empresas. Estos fondos ofrecen altos rendimientos, pero también se consideran inversiones de alto riesgo.

Fondos mutuos de deuda:

Los fondos mutuos de deuda invierten en instrumentos de renta fija, como bonos del gobierno, bonos corporativos e instrumentos del mercado monetario. Estos fondos ofrecen rendimientos estables y se consideran inversiones de bajo riesgo.

Fondos mutuos híbridos:

Los fondos mutuos híbridos invierten en una combinación de instrumentos de renta variable y deuda. Estos fondos ofrecen un enfoque equilibrado para invertir, con potencial tanto de crecimiento como de ingresos.

Fondos mutuos indexados:

Los fondos mutuos indexados rastrean un índice de mercados bursátiles específico, como Nifty 50 o BSE Sensex. Estos fondos ofrecen un enfoque de inversión pasivo y tienen índices de gastos más bajos que los fondos administrados activamente.

Fondos Mutuos Internacionales:

Los fondos mutuos internacionales invierten en mercados extranjeros y ofrecen exposición a economías y empresas globales. Estos fondos brindan beneficios de diversificación y el potencial de mayores rendimientos, pero también conllevan mayores riesgos debido a las fluctuaciones monetarias y los riesgos geopolíticos.

Los mejores fondos mutuos para invertir en la India

a) Fondos mutuos de gran capitalización:

Invierta en empresas de gran capitalización bien establecidas con una capitalización de mercado superior a INR 10,000 crores.

Ejemplos:

Fondo ICICI Prudential Bluechip
Fondo SBI Bluechip

b) Fondos mutuos de mediana capitalización:

Invierta en empresas medianas en crecimiento con una capitalización de mercado entre INR 500 crores y INR 10 000 crores.

Ejemplos:

Fondo de Oportunidades de Mediana Capitalización HDFC
Fondo DSP de mediana capitalización

c) Fondos mutuos de pequeña capitalización:

Invierta en empresas pequeñas y emergentes con una capitalización de mercado inferior a INR 500 millones de rupias.

Ejemplos:

Fondo SBI de pequeña capitalización
Fondo de empresas más pequeñas de Franklin India

d) Fondos Mutuos Sectoriales/Temáticos:

Invierta en un sector o tema específico, como banca, TI, farmacia, etc.

Ejemplos:

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Fondo Farmacéutico Nippon India

e) Fondos Mutuos de Deuda:

Invierta en instrumentos de renta fija, como bonos del gobierno, bonos corporativos e instrumentos del mercado monetario.

Ejemplos:

Fondo de Deuda a Corto Plazo HDFC
SBI Magnum Fondo de duración media

f) Fondos mutuos balanceados/híbridos:

Invierta en una combinación de instrumentos de renta variable y deuda para generar crecimiento e ingresos.

Ejemplos:

Fondo de renta variable híbrido HDFC
ICICI Prudential Equity & Debt Fund

Cómo invertir en fondos mutuos

Los fondos mutuos se pueden invertir en modo en línea o fuera de línea. Los inversores pueden elegir un modo según su preferencia y conveniencia.

Modo en línea:

Las plataformas en línea han hecho que invertir en fondos mutuos sea accesible y conveniente para los inversores. Los inversores pueden invertir en fondos mutuos a través de varias plataformas en línea, como aplicaciones móviles y sitios web. Estas plataformas brindan a los inversores la posibilidad de invertir, redimir y monitorear sus inversiones en fondos mutuos a su conveniencia. El proceso de inversión en fondos mutuos a través de la modalidad en línea es rápido, fácil y sin papeleo.

Ejemplos de plataformas de inversión de fondos mutuos en línea incluyen:

dinero de pago
crecer
ET dinero

Modo offline:

Los inversores que prefieren los métodos tradicionales pueden invertir en fondos mutuos a través del modo fuera de línea. Los inversores pueden visitar la oficina de la casa de fondos o un distribuidor de fondos mutuos registrado para invertir en fondos mutuos. En este modo, los inversores deben completar formularios de solicitud físicos y enviarlos junto con los documentos KYC y un cheque/DD. La casa de fondos o el distribuidor luego procesará la solicitud y el inversionista recibirá una declaración física de la inversión.

Los ejemplos de métodos de inversión de fondos mutuos fuera de línea incluyen:

ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Fondo mutuo HDFC
Otros distribuidores de fondos mutuos registrados

Consejos a considerar antes de invertir en fondos mutuos

Los fondos mutuos son una opción de inversión popular en la India tanto para inversores novatos como experimentados. Ofrecen una cartera diversificada de acciones, bonos y otros valores, lo que ayuda a los inversores a minimizar sus riesgos mientras generan buenos rendimientos. Sin embargo, antes de invertir en fondos mutuos, hay varios factores que los inversores deben considerar. En esta sección, discutiremos algunos consejos a considerar antes de invertir en fondos mutuos.

a) Tolerancia al riesgo:

La tolerancia al riesgo es un factor importante a considerar antes de invertir en fondos mutuos en la India.

La tolerancia al riesgo es el nivel de riesgo que un inversor está dispuesto a asumir en sus inversiones. Los diferentes fondos mutuos tienen diferentes perfiles de riesgo, que se clasifican según el tipo de valores en los que invierten y el nivel de riesgo asociado con esos valores.

Los fondos mutuos de capital invierten en acciones de empresas de diferentes sectores, y estas acciones pueden ser volátiles y riesgosas. Por otro lado, los fondos mutuos de deuda invierten en valores de renta fija, como bonos, letras del tesoro y otros instrumentos de deuda, que se consideran menos riesgosos.

Antes de invertir en fondos mutuos, los inversores deben evaluar su tolerancia al riesgo en función de su edad, objetivos financieros y experiencia de inversión. Los inversores más jóvenes con un horizonte de inversión más largo pueden tener una mayor tolerancia al riesgo y pueden estar dispuestos a invertir en fondos mutuos de capital. Por otro lado, los inversionistas mayores que se acercan a la jubilación pueden tener una menor tolerancia al riesgo y pueden preferir invertir en fondos mutuos de deuda.

Los inversores también pueden evaluar su tolerancia al riesgo respondiendo un cuestionario de evaluación de riesgos, que puede ayudarlos a comprender su apetito por el riesgo. Muchas compañías de fondos mutuos ofrecen dichos cuestionarios en sus sitios web oa través de sus distribuidores.

Al evaluar su tolerancia al riesgo, los inversores pueden elegir fondos mutuos que se alineen con sus objetivos de inversión y apetito por el riesgo. Es importante que los inversores entiendan que invertir en fondos mutuos implica riesgos y que no hay garantía de rendimiento. Por lo tanto, deben invertir en fondos mutuos que se alineen con sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo.

b) Metas de Inversión:

Los inversores deben definir sus objetivos de inversión antes de invertir en fondos mutuos en la India.

Antes de invertir en fondos mutuos, los inversores deben definir sus objetivos de inversión. Los objetivos de inversión pueden ser a corto o largo plazo, y pueden variar desde la generación de ingresos regulares hasta la creación de riqueza a lo largo del tiempo.

Si el objetivo de inversión de un inversionista es generar ingresos regulares, es posible que desee invertir en fondos mutuos de deuda que proporcionen pagos de dividendos regulares. Los fondos mutuos de deuda invierten en valores de renta fija, que son menos riesgosos que los valores de renta variable y brindan una fuente regular de ingresos a los inversionistas. Estos fondos son adecuados para inversores que desean generar un flujo de ingresos regular a partir de sus inversiones.

Por otro lado, si el objetivo de inversión de un inversionista es generar riqueza con el tiempo, es posible que desee invertir en fondos mutuos de capital. Los fondos mutuos de renta variable invierten en acciones de diferentes empresas en varios sectores y tienen el potencial de generar mayores rendimientos a largo plazo. Sin embargo, también están asociados con mayores riesgos y volatilidad que los fondos mutuos de deuda.

Los inversores deben elegir fondos mutuos que se alineen con sus objetivos de inversión y su horizonte de inversión. También deben evaluar el desempeño del fondo mutuo en diferentes condiciones de mercado, los gastos asociados con la inversión en el fondo y el historial del administrador del fondo.

Al definir sus objetivos de inversión, los inversores pueden elegir fondos mutuos que se alineen con sus objetivos de inversión y apetito por el riesgo. Es importante que los inversores entiendan que invertir en fondos mutuos implica riesgos y que no hay garantía de rendimiento. Por lo tanto, deben invertir en fondos mutuos que se alineen con sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo.

c) Relación de gastos:

La relación de gastos es la tarifa que cobra la compañía de fondos mutuos por administrar el fondo. Incluye gastos tales como honorarios del administrador del fondo, costos de mercadeo y gastos administrativos. Si va a invertir en cualquier fondo mutuo en la India, debe elegir fondos con una relación de gastos baja, ya que los gastos más altos pueden afectar los rendimientos generados por el fondo. Los inversores deben evaluar la relación de gastos del fondo antes de invertir.

La relación de gastos puede afectar los rendimientos generados por el fondo mutuo. Los gastos más altos pueden reducir los rendimientos generados por el fondo, y los gastos más bajos pueden generar mayores rendimientos para los inversores.

Antes de invertir en fondos mutuos, los inversores deben evaluar la relación de gastos del fondo. Deben comparar la relación de gastos del fondo con otros fondos de la misma categoría para determinar si es razonable. También deben evaluar el rendimiento del fondo en relación con su índice de gastos.

Es importante que los inversores entiendan que los fondos mutuos con índices de gastos más bajos pueden no ser siempre la mejor opción. Los inversores también deben considerar el objetivo de inversión del fondo, el historial del administrador del fondo y el desempeño del fondo en diferentes condiciones de mercado.

Además de la relación de gastos, los inversores también deben conocer otros costos asociados con la inversión en fondos mutuos, como las cargas de entrada y salida. La carga de entrada es la tarifa que cobra la compañía de fondos mutuos cuando un inversor compra unidades del fondo, mientras que la carga de salida es la tarifa que cobra cuando un inversor rescata las unidades del fondo. Algunos fondos mutuos no cobran ninguna carga de entrada o salida, mientras que otros pueden cobrar un cierto porcentaje del monto de la inversión.

Al evaluar la relación de gastos y otros costos asociados con la inversión en fondos mutuos, los inversores pueden elegir fondos que brinden un buen equilibrio entre costos y rendimientos. Es importante que los inversionistas investiguen y elijan fondos mutuos que se alineen con sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo.

d) Rendimiento del Fondo:

Antes de invertir en fondos mutuos, los inversores deben evaluar el desempeño anterior del fondo. El rendimiento pasado puede proporcionar información sobre el rendimiento del fondo en el futuro. Sin embargo, el rendimiento pasado no es garantía de rendimientos futuros, y los inversores también deben evaluar otros factores antes de invertir.

Los inversores pueden evaluar el rendimiento del fondo observando sus rendimientos históricos durante diferentes períodos de tiempo, como un año, tres años, cinco años y diez años. Los inversores también deben evaluar el rendimiento del fondo en diferentes condiciones de mercado, como mercados alcistas y bajistas.

Al evaluar el rendimiento del fondo, los inversores deben comparar el rendimiento del fondo con su índice de referencia. El índice de referencia es una medida del rendimiento del fondo frente a un mercado o sector específico. Por ejemplo, si un fondo invierte en acciones de gran capitalización, su índice de referencia sería el BSE Sensex o el NSE Nifty 50.

Los inversores también deben evaluar el desempeño del administrador del fondo. El administrador del fondo es responsable de tomar decisiones de inversión y administrar la cartera del fondo. Los administradores de fondos experimentados que han estado administrando fondos durante varios años pueden tener un mejor historial de generación de buenos rendimientos. Los inversores también deben evaluar el índice de rotación del fondo, que es el porcentaje de la cartera que se compra y vende en un año determinado. Un alto índice de rotación puede generar mayores costos de transacción, lo que puede afectar los rendimientos generados por el fondo.

Además de evaluar el rendimiento del fondo, los inversores también deben conocer el objetivo de inversión del fondo. Diferentes fondos mutuos tienen diferentes objetivos de inversión, como crecimiento, ingresos o una combinación de ambos. Los inversores deben elegir fondos que se alineen con sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo.

Al evaluar el desempeño anterior del fondo, el desempeño del administrador del fondo y el objetivo de inversión del fondo, los inversores pueden tomar una decisión informada y seleccionar fondos mutuos que se alineen con sus objetivos de inversión y apetito por el riesgo. Es importante que los inversores entiendan que invertir en fondos mutuos implica riesgos y que no hay garantía de rendimiento. Por lo tanto, deben invertir en fondos mutuos que se alineen con sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo.

e) Rentabilidad histórica del Fondo:

Antes de invertir en fondos mutuos en India, siempre debe evaluar el desempeño anterior del fondo, los inversores deben considerar el desempeño del fondo en diferentes condiciones de mercado.

Los inversores deben evaluar los rendimientos históricos del fondo durante diferentes períodos de tiempo, como un año, tres años, cinco años y diez años. Los rendimientos deben compararse con el índice de referencia para determinar el rendimiento del fondo frente al mercado o sector. Por ejemplo, si un fondo invierte en acciones de gran capitalización, su índice de referencia sería el BSE Sensex o el NSE Nifty 50.

Al evaluar el desempeño anterior del fondo, los inversores también deben considerar la consistencia de los rendimientos. Un fondo que ha generado buenos rendimientos de forma constante durante diferentes períodos de tiempo puede ser una buena opción de inversión para los inversores.

Otro factor importante a considerar al evaluar el rendimiento pasado del fondo es el rendimiento del fondo en diferentes condiciones de mercado. Los inversores deben evaluar el rendimiento del fondo durante condiciones de mercado alcistas y bajistas. Un fondo que ha tenido un buen desempeño durante condiciones de mercado bajistas puede ser una buena opción de inversión para los inversores que buscan mitigar el impacto de las fluctuaciones del mercado.

Los inversores también deben evaluar el historial del administrador del fondo. El administrador del fondo es responsable de tomar decisiones de inversión y administrar la cartera del fondo. Los administradores de fondos experimentados que han estado administrando fondos durante varios años pueden tener un mejor historial de generación de buenos rendimientos.

Es importante que los inversores entiendan que el rendimiento pasado no es garantía de rendimientos futuros. Por lo tanto, los inversores también deben evaluar otros factores, como el objetivo de inversión del fondo, la relación de gastos y el riesgo asociado con el fondo antes de invertir.

f) Horizonte de Inversión:

Los inversores deben evaluar su horizonte de inversión antes de invertir en fondos mutuos en la India.

El horizonte de inversión es el período de tiempo durante el cual un inversionista planea mantener su inversión en un fondo mutuo. Los diferentes fondos mutuos tienen diferentes horizontes de inversión, y los inversores deben elegir fondos que se alineen con sus objetivos de inversión y horizonte de inversión.

Los horizontes de inversión pueden ser a corto, mediano o largo plazo. Los horizontes de inversión a corto plazo suelen ser inferiores a un año, mientras que los horizontes de inversión a medio plazo suelen oscilar entre uno y tres años. Los horizontes de inversión a largo plazo suelen ser de más de tres años.

Si un inversionista tiene un horizonte de inversión a corto plazo, es posible que desee invertir en fondos mutuos de deuda o fondos mutuos líquidos. Los fondos mutuos de deuda invierten en valores de renta fija, como bonos y letras del Tesoro, y se consideran menos riesgosos que los fondos mutuos de acciones. Los fondos mutuos líquidos invierten en instrumentos del mercado monetario, como letras del Tesoro y papeles comerciales, y son adecuados para inversores que desean estacionar su excedente de efectivo por un corto período de tiempo.

Por otro lado, si un inversionista tiene un horizonte de inversión a largo plazo, es posible que desee invertir en fondos mutuos de capital. Los fondos mutuos de renta variable invierten en acciones de diferentes empresas en varios sectores y tienen el potencial de generar mayores rendimientos a largo plazo. Sin embargo, también están asociados con mayores riesgos y volatilidad que los fondos mutuos de deuda.

Los inversores también deben tener en cuenta su edad y objetivos financieros al evaluar su horizonte de inversión. Los inversores más jóvenes con un horizonte de inversión más largo pueden tener una mayor tolerancia al riesgo y pueden estar dispuestos a invertir en fondos mutuos de capital. Por otro lado, los inversionistas mayores que se acercan a la jubilación pueden tener una menor tolerancia al riesgo y pueden preferir invertir en fondos mutuos de deuda.

Al evaluar su horizonte de inversión, los inversores pueden elegir fondos mutuos que se alineen con sus objetivos de inversión y apetito por el riesgo. Es importante que los inversores entiendan que invertir en fondos mutuos implica riesgos y que no hay garantía de rendimiento. Por lo tanto, deben invertir en fondos mutuos que se alineen con sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo.

Ultimas palabras

Así que creemos que ahora entendió cómo invertir en fondos mutuos en la India . Los fondos mutuos pueden ser una excelente opción de inversión para los inversores que buscan generar buenos rendimientos y diversificar sus carteras. Sin embargo, como cualquier opción de inversión, los fondos mutuos también conllevan ciertos riesgos. Los inversores deben ser conscientes de estos riesgos y evaluarlos antes de invertir en fondos mutuos.

Los riesgos de mercado, los riesgos crediticios y los riesgos de liquidez son algunos de los riesgos asociados con las inversiones de fondos mutuos. Los riesgos de mercado surgen debido a las fluctuaciones en las condiciones del mercado, mientras que los riesgos crediticios surgen debido a la solvencia del emisor. Los riesgos de liquidez surgen cuando hay un aumento en las solicitudes de reembolso y es posible que el administrador del fondo tenga que vender valores a un precio más bajo. Estos riesgos pueden impactar los rendimientos generados por el fondo mutuo y pueden causar pérdidas a los inversionistas.

Es importante que los inversores evalúen los riesgos asociados con las inversiones en fondos mutuos y diversifiquen sus carteras en diferentes clases de activos, sectores y emisores. Al diversificar su cartera, los inversores pueden minimizar el impacto de las fluctuaciones del mercado y los riesgos crediticios. También deben evaluar el historial del administrador del fondo, el desempeño del fondo en diferentes condiciones de mercado y los gastos asociados con la inversión en el fondo.

A pesar de los riesgos asociados con las inversiones de fondos mutuos, siguen siendo una opción de inversión popular para los inversores. Los fondos mutuos ofrecen la facilidad de invertir en una cartera diversificada de valores, lo que ayuda a los inversores a minimizar sus riesgos mientras generan buenos rendimientos. También ofrecen la posibilidad de canjear unidades en cualquier momento, lo que los convierte en una opción de inversión conveniente para los inversores.

En conclusión, antes de invertir en fondos mutuos, los inversores deben evaluar su apetito por el riesgo, sus objetivos de inversión y su horizonte de inversión. También deben ser conscientes de los riesgos asociados con las inversiones de fondos mutuos y diversificar su cartera en diferentes clases de activos, sectores y emisores. Al tener en cuenta estos factores, los inversores pueden tomar una decisión informada y seleccionar fondos mutuos que se alineen con sus objetivos de inversión y apetito por el riesgo.