¿Qué es un plan de negocios? Definición, consejos y plantillas

En una era en la que más del 20% de las pequeñas empresas fracasan en su primer año, tener un plan de negocios claro, definido y bien pensado es un primer paso crucial para establecer un negocio con éxito a largo plazo.

El plan de negocios es un componente innegablemente crítico para que cualquier empresa despegue. Es clave para asegurar el financiamiento, documentar su modelo de negocio, delinear sus proyecciones financieras y convertir esa pequeña idea de negocio en una realidad.

Los planes de negocios son una herramienta necesaria para todos los empresarios, dueños de negocios, adquirentes de negocios e incluso estudiantes de escuelas de negocios. Pero… ¿qué es exactamente un plan de empresa?

En esta publicación, explicaremos qué es un plan de negocios, las razones por las que necesitaría uno, identificaremos los diferentes tipos de planes de negocios y qué debe incluir en el suyo.

Plantilla de plan de negocios [Descargar ahora]

¿Estás trabajando en tu plan de negocios? Intente usar nuestra plantilla de plan de negocios. Precargada con las secciones que necesita un gran plan de negocios, la plantilla les dará a los aspirantes a empresarios una idea de qué es un plan de negocios, qué debe contener y cómo se puede usar para establecer y hacer crecer un negocio desde cero.

Propósitos de un plan de negocios

Lo más probable es que alguien que redacte un plan de negocios lo haga por una o más de las siguientes razones:

1. Obtención de financiación de los inversores.

Dado que su contenido gira en torno a cómo las empresas tienen éxito, alcanzan el punto de equilibrio y obtienen ganancias, un plan de negocios se utiliza como una herramienta para obtener capital. Este documento es la forma que tiene un empresario de mostrar a los inversionistas o prestamistas potenciales cómo se pondrá a trabajar su capital y cómo ayudará a que el negocio prospere.

Todos los bancos, inversionistas y firmas de capital de riesgo querrán ver un plan de negocios antes de entregar su dinero, y los inversionistas normalmente esperan un ROI del 10 % o más del capital que invierten en un negocio.

Por lo tanto, estos inversores necesitan saber si, y cuándo, recuperarán su dinero (y algo más). Además, querrán leer sobre el proceso y la estrategia de cómo la empresa alcanzará esos objetivos financieros, que es donde entra en juego el contexto proporcionado por los planes de ventas, marketing y operaciones.

2. Documentar la estrategia y los objetivos de una empresa.

Un plan de negocios no debe dejar piedra sin remover.

Los planes de negocios pueden abarcar docenas o incluso cientos de páginas, lo que brinda a sus redactores la oportunidad de explicar cuáles son los objetivos de una empresa y cómo la empresa los logrará.

Para mostrar a los inversores potenciales que han abordado todas las preguntas y pensado en todos los escenarios posibles, los empresarios deben explicar detalladamente sus estrategias de marketing, ventas y operaciones, desde adquirir una ubicación física para el negocio hasta explicar un enfoque táctico para la penetración del marketing.

En última instancia, estas explicaciones deberían conducir al punto de equilibrio de una empresa respaldado por un pronóstico de ventas y proyecciones financieras, y el redactor del plan de negocios puede hablar sobre el por qué detrás de cualquier cosa descrita en el plan.

3. Legitimación de una idea de negocio.

Todos tienen una gran idea para una empresa, hasta que ponen la pluma en el papel y se dan cuenta de que no es exactamente factible.

Un plan de negocios es la forma en que un aspirante a empresario demuestra que una idea de negocios realmente vale la pena.

A medida que los emprendedores documentan su proceso de salida al mercado, las necesidades de capital y el retorno esperado de la inversión, es probable que se encuentren con algunos contratiempos que les harán dudar de sus estrategias y métricas, y eso es exactamente para lo que es el plan de negocios.

Asegura que los patos de un emprendedor estén en fila antes de llevar su idea de negocio al mundo y asegura a los lectores que quien escribió el plan es serio acerca de la idea, después de haber dedicado horas a pensar en la idea de negocio, desarrollando tácticas de crecimiento y calculando finanzas. proyecciones.

4. Obtener una A en su clase ejecutiva.

Hablando desde mi experiencia personal, existe la posibilidad de que esté aquí para obtener ideas de planes de negocios para su proyecto de clase Business 101.

Si ese es el caso, ¿podríamos sugerirle que consulte esta publicación sobre cómo escribir un plan de negocios, que proporciona una guía sección por sección sobre cómo crear su plan?

1. Subtítulo del plan de negocios

Todo gran plan de negocios comienza con un título y un subtítulo cautivadores. Querrá dejar en claro que el documento es, de hecho, un plan de negocios, pero el subtítulo puede ayudar a contar la historia de su negocio en solo una oración corta.

2. Resumen ejecutivo

Aunque esta es la última parte del plan de negocios que escribirá, es la primera sección (y quizás la única sección) que leerán las partes interesadas. El resumen ejecutivo de un plan de negocios sienta las bases para el resto del documento. Incluye la declaración de misión o visión de su empresa, la propuesta de valor y los objetivos a largo plazo.

3. Descripción de la empresa

Esta breve parte de su plan de negocios detallará el nombre de su empresa, los años en funcionamiento, las ofertas clave y la declaración de posicionamiento. Incluso puede agregar valores fundamentales o una breve historia de la empresa. El papel de la descripción de la empresa en un plan de negocios es presentar su negocio al lector de una manera convincente y concisa.

4. La Oportunidad de Negocio

La oportunidad de negocio debe convencer a los inversionistas de que su organización satisface las necesidades del mercado de una manera que ninguna otra empresa puede hacerlo. Esta sección explica el problema específico que resuelve su negocio dentro del mercado y cómo lo resuelve. Incluirá su propuesta de valor, así como información de alto nivel sobre su mercado objetivo.

5. Análisis competitivo

Casi todas las industrias tienen más de un jugador en el mercado. Incluso si su negocio posee la mayor parte de la participación de mercado en su industria o si su concepto de negocio es el primero de su tipo, todavía tiene competencia. En la sección de análisis de la competencia, observará de manera objetiva el panorama de la industria para determinar dónde encaja su negocio. Un análisis FODA es una forma organizada de dar formato a esta sección.

6. Mercado objetivo

¿Quiénes son los principales clientes de su negocio y por qué? La parte del mercado objetivo de su plan de negocios describe esto en detalle. El mercado objetivo debe explicar la demografía, la psicografía, el comportamiento y la geografía del cliente ideal.

7. Plan de mercadeo

El marketing es expansivo y será tentador cubrir todos los tipos de marketing posibles, pero bastará con una breve descripción de cómo comercializará su propuesta de valor única para su público objetivo, seguida de un plan táctico.

Piense en términos generales y reduzca a partir de ahí: ¿Se centrará en un juego lento y constante en el que realice una inversión inicial en la adquisición orgánica de clientes? ¿O generará muchos clientes rápidos usando una estrategia de publicidad de pago por jugar? Este tipo de información debe guiar la sección del plan de marketing de su plan de negocios.

8. Resumen financiero

El dinero no crece en los árboles e incluso las empresas más digitales y sostenibles tienen gastos. Esbozar un resumen financiero de dónde se encuentra su negocio actualmente y dónde le gustaría que esté en el futuro fundamentará esta sección. Considere incluir cualquier información monetaria que les brinde a los inversionistas potenciales una idea de la salud financiera de su negocio. Activos, pasivos, gastos, deudas, inversiones, ingresos y más son agregados útiles aquí.

9. Equipo

Por lo tanto, ha delineado algunos objetivos excelentes, la oportunidad comercial es válida y la industria está lista para lo que tiene que ofrecer. ¿Quién es responsable de convertir toda esta charla de alto nivel en resultados? La sección "equipo" de su plan de negocios responde esa pregunta al proporcionar una descripción general de los roles responsables de cada objetivo. No se preocupe si aún no tiene a todos los miembros del equipo a bordo, saber para qué roles contratar es útil cuando busca financiamiento de los inversores.

10. Requisitos de financiación

Recuerde que uno de los objetivos de un plan de negocios es asegurar la financiación de los inversores, por lo que deberá incluir los requisitos de financiación que le gustaría que cumplieran. La cantidad que su negocio necesita, por qué razones y por cuánto tiempo cumplirá con el requisito de esta sección.

No hay un plan de negocios único para todos, ya que hay varios tipos de negocios en el mercado hoy en día. Desde nuevas empresas con un solo fundador hasta nombres familiares históricos que necesitan mantenerse competitivos, cada tipo de empresa necesita un plan de negocios que se adapte a sus necesidades. A continuación se presentan algunos de los tipos más comunes de planes de negocios.

Para obtener aún más ejemplos, consulte estos planes de negocios de muestra que lo ayudarán a escribir el suyo propio.

1. Plan de negocios de inicio

Como uno de los tipos más comunes de planes de negocios, un plan de negocios de inicio es para nuevas ideas de negocios. Este plan sienta las bases para el eventual éxito de un negocio.

El mayor desafío con el plan de negocios de inicio es que está escrito completamente desde cero. Los planes de negocios de inicio a menudo hacen referencia a datos de la industria existentes. También explican estrategias comerciales únicas y planes de comercialización.

Debido a que los planes de negocios de inicio se expanden sobre una idea original, los contenidos variarán según los objetivos de mayor prioridad.

Por ejemplo, supongamos que una startup está buscando financiación. Si el capital es una prioridad, este plan de negocios podría centrarse más en las proyecciones financieras que en el marketing o la cultura de la empresa.

2. Plan de Negocios de Viabilidad

Este tipo de plan de negocios se enfoca en un solo aspecto esencial del negocio: el producto o servicio. Puede ser parte de un plan de negocios de inicio o un plan independiente para una organización existente. Este plan integral puede incluir:

• Una descripción detallada del producto
• Análisis de mercado
• Necesidades tecnológicas
• Necesidades de producción
• Fuentes financieras
• Operaciones de producción

Según la investigación de CBInsights, el 35 % de las nuevas empresas fracasan debido a la falta de necesidades del mercado. Otro 10% falla debido a productos a destiempo.

Algunas empresas completarán un estudio de factibilidad para explorar ideas y reducir los planes de productos a la mejor opción. Realizan estos estudios antes de completar el plan de negocios de factibilidad. Luego, el plan de viabilidad se centra en ese producto o servicio.

3. Plan de Negocios Interno

Los planes comerciales internos ayudan a los líderes a comunicar los objetivos, la estrategia y el desempeño de la empresa. Esto ayuda a la empresa a alinearse y trabajar hacia los objetivos de manera más efectiva.

Además de los elementos típicos en un plan de negocios de inicio, un plan de negocios interno también puede incluir:

• Presupuestos específicos del departamento
• Análisis demográfico objetivo
• Tamaño del mercado y análisis de cuota de voz
• Plan de acción
• Planes de sostenibilidad

La mayoría de los planes comerciales orientados al exterior se centran en la obtención de capital y el apoyo a una empresa. Pero un plan de negocios interno ayuda a mantener la misión empresarial consistente frente al cambio.

4. Plan Estratégico de Negocios

Los planes estratégicos de negocios se enfocan en objetivos a largo plazo para su negocio. Por lo general, cubren los primeros tres a cinco años de operaciones. Esto es diferente del típico plan de negocios de inicio que se enfoca en los primeros uno a tres años. La audiencia de este plan también son principalmente partes interesadas internas.

Estos tipos de planes de negocios pueden incluir:

• Datos y análisis relevantes
• Evaluaciones de los recursos de la empresa.
• Declaraciones de visión y misión
• Plan de acción

Es importante recordar que, si bien muchas empresas crean un plan estratégico antes del lanzamiento, algunos dueños de negocios simplemente se lanzan. Por lo tanto, este plan de negocios puede agregar valor al describir cómo su negocio planea alcanzar objetivos específicos. Este tipo de planificación también puede ayudar a una empresa a anticipar los desafíos futuros.

5. Plan de Adquisición de Negocios

Los inversionistas también usan los planes de negocios para adquirir negocios existentes, no solo negocios nuevos.

Un plan de adquisición de negocios puede incluir costos, cronogramas o requisitos de gestión. Estos datos provendrán de una estrategia de adquisición.

Un plan de negocios para una empresa existente explicará:

• Cómo una adquisición cambiará su modelo operativo
• Lo que permanecerá igual bajo la nueva propiedad
• Por qué las cosas cambiarán o permanecerán igual
• Documentación de planificación de adquisiciones
• Plazos para la adquisición

Además, el plan de negocios debe hablar sobre el estado actual del negocio y por qué está a la venta.

Por ejemplo, si alguien está comprando un negocio en quiebra, el plan de negocios debe explicar por qué se compra el negocio. También debe incluir:

• Qué hará el nuevo propietario para cambiar el negocio
• Métricas comerciales históricas
• Proyecciones de ventas después de la adquisición
• Justificación de esas proyecciones

6. Plan de Reposicionamiento Empresarial

Cuando una empresa quiere evitar la adquisición, reposicionar su marca o probar algo nuevo, los directores ejecutivos o propietarios desarrollarán un plan de reposicionamiento empresarial.

Este plan:

• Reconocer el estado actual de la empresa.
• Expresar una visión para el futuro de la empresa.
• Explique por qué la empresa necesita reposicionarse.
• Describa un proceso de cómo se ajustará la empresa.

Las empresas que planean una reposición comercial a menudo lo hacen, de manera proactiva o retroactiva, debido a un cambio en las tendencias del mercado y las necesidades de los clientes.

Por ejemplo, la marca de zapatos AllBirds planea reenfocar su marca en los clientes principales y cambiar su estrategia de comercialización. Estas decisiones son una reacción a las ventas mediocres que siguen a los cambios de productos y otros pasos en falso.

7. Plan de Negocios de Expansión o Crecimiento

Cuando su negocio esté listo para expandirse, un plan de negocios de crecimiento crea una estructura útil para alcanzar objetivos específicos.

Por ejemplo, un negocio exitoso que se expande a otra ubicación puede usar un plan comercial de crecimiento. Esto se debe a que también puede significar que la empresa necesita enfocarse en un nuevo mercado objetivo o generar más capital.

Este tipo de plan generalmente cubre el próximo año o dos de crecimiento. A menudo hace referencia a ventas, ingresos y éxitos actuales. También puede incluir:

• análisis FODA
• Estudios de oportunidades de crecimiento
• Metas y planes financieros
• Planes de marketing
• Planificación de capacidad

Estos tipos de planes comerciales variarán según el negocio, pero pueden ayudar a las empresas a recuperarse rápidamente en torno a nuevas prioridades para impulsar el crecimiento.

Primeros pasos con su plan de negocios

Al final del día, un plan de negocios es simplemente una explicación de una idea de negocios y por qué tendrá éxito. Cuantos más detalles y pensamiento ponga en él, más exitoso será su plan y el negocio que describe.

Al escribir su plan de negocios, se beneficiará de una amplia investigación, los comentarios de su equipo o junta directiva y una plantilla sólida para organizar sus pensamientos. Si necesita uno de estos, descargue la plantilla de plan comercial gratuito de HubSpot a continuación para comenzar.

Nota del editor: esta publicación se publicó originalmente en agosto de 2020 y se actualizó para que sea más completa.