Meilleurs fonds communs de placement pour investir en Inde en 2023

Publié: 2023-04-28

Quelle pourrait être la meilleure option de fonds communs de placement pour investir ces jours-ci en Inde ? Aujourd'hui, nous allons vous donner une liste des fonds communs de placement les plus rentables ces dernières années. Cela vous aidera à choisir la meilleure option de fonds communs de placement en fonction de vos objectifs financiers.

Que sont les investissements en fonds communs de placement ?

Les fonds communs de placement sont des véhicules d'investissement qui regroupent l'argent de plusieurs investisseurs pour investir dans divers titres tels que des actions, des obligations et d'autres actifs. Le fonds est géré par un gestionnaire de fonds professionnel qui décide où investir l'argent en fonction de l'objectif de placement du fonds.

meilleurs fonds communs de placement en Inde

Les fonds communs de placement offrent plusieurs avantages aux investisseurs, tels que la diversification, la gestion professionnelle et l'accessibilité à différentes classes d'actifs. Ils sont une option d'investissement populaire pour les investisseurs novices et expérimentés.

Investir dans des fonds communs de placement américains ou indiens offre les avantages de la diversification et de la gestion professionnelle du fonds. Les fonds communs de placement offrent également liquidité, transparence et commodité aux investisseurs.

Les investisseurs doivent tenir compte de facteurs tels que l'objectif de placement, la tolérance au risque, le rendement du fonds, le ratio des frais et le rendement passé du fonds avant d'investir dans des fonds communs de placement. Ces facteurs aident à choisir le bon fonds commun de placement qui correspond aux objectifs et à l'appétit pour le risque de l'investisseur.

Types de fonds communs de placement

Fonds communs d'actions :

Les fonds communs de placement en actions investissent dans les actions de diverses sociétés. Ces fonds offrent des rendements élevés mais sont également considérés comme des investissements à haut risque.

Fonds communs de placement :

Les fonds communs de placement investissent dans des instruments à revenu fixe tels que des obligations d'État, des obligations de sociétés et des instruments du marché monétaire. Ces fonds offrent des rendements stables et sont considérés comme des placements à faible risque.

Fonds communs de placement hybrides :

Les fonds communs de placement hybrides investissent dans une combinaison d'actions et d'instruments de dette. Ces fonds offrent une approche équilibrée de l'investissement, avec un potentiel de croissance et de revenu.

Fonds communs de placement indiciels :

Les fonds communs de placement indiciels suivent un indice boursier spécifique, tel que le Nifty 50 ou le BSE Sensex. Ces fonds offrent une approche d'investissement passive et ont des ratios de dépenses inférieurs à ceux des fonds gérés activement.

Fonds communs de placement internationaux :

Les fonds communs de placement internationaux investissent sur les marchés étrangers et offrent une exposition aux économies et aux entreprises mondiales. Ces fonds offrent des avantages de diversification et un potentiel de rendements plus élevés, mais ils comportent également des risques plus élevés en raison des fluctuations des devises et des risques géopolitiques.

Les meilleurs fonds communs de placement pour investir en Inde

a) Fonds communs de placement à grande capitalisation :

Investissez dans des sociétés à grande capitalisation bien établies avec une capitalisation boursière supérieure à 10 000 crores INR.

Exemples:

ICICI Prudential Bluechip Fund
Fonds SBI Bluechip

b) Fonds communs de placement à moyenne capitalisation :

Investissez dans des entreprises de taille moyenne en croissance avec une capitalisation boursière comprise entre 500 crores INR et 10 000 crores INR.

Exemples:

Fonds d'opportunités à moyenne capitalisation HDFC
Fonds DSP Midcap

c) Fonds communs de placement à petite capitalisation :

Investissez dans de petites entreprises émergentes avec une capitalisation boursière inférieure à 500 crores INR.

Exemples:

Fonds SBI Small Cap
Fonds indien de petites sociétés Franklin

d) Fonds communs de placement sectoriels/thématiques :

Investissez dans un secteur ou une thématique spécifique comme la Banque, l'IT, la Pharma, etc.

Exemples:

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Fonds Nippon India Pharma

e) Fonds Communs de Dette :

Investissez dans des instruments à revenu fixe tels que des obligations d'État, des obligations de sociétés et des instruments du marché monétaire.

Exemples:

Fonds de dette à court terme HDFC
Fonds SBI Magnum Medium Duration

f) Fonds communs de placement équilibrés/hybrides :

Investissez dans une combinaison d'actions et d'instruments de dette pour générer à la fois de la croissance et des revenus.

Exemples:

Fonds d'actions hybrides HDFC
ICICI Prudential Equity & Debt Fund

Comment investir dans des fonds communs de placement

Les fonds communs de placement peuvent être investis en mode en ligne ou hors ligne. Les investisseurs peuvent choisir un mode en fonction de leurs préférences et de leur commodité.

Mode en ligne:

Les plateformes en ligne ont rendu l'investissement dans des fonds communs de placement accessible et pratique pour les investisseurs. Les investisseurs peuvent investir dans des fonds communs de placement via diverses plateformes en ligne telles que des applications mobiles et des sites Web. Ces plateformes offrent aux investisseurs la possibilité d'investir, de racheter et de surveiller leurs investissements dans des fonds communs de placement à leur convenance. Le processus d'investissement dans des fonds communs de placement via le mode en ligne est rapide, facile et sans papier.

Voici des exemples de plateformes d'investissement en fonds communs de placement en ligne :

Payer de l'argent
Grandir
Argent ET

Mode hors-ligne:

Les investisseurs qui préfèrent les méthodes traditionnelles peuvent investir dans des fonds communs de placement via le mode hors ligne. Les investisseurs peuvent visiter le bureau de la maison de fonds ou un distributeur de fonds communs de placement enregistré pour investir dans des fonds communs de placement. Dans ce mode, les investisseurs doivent remplir des formulaires de demande physiques et les soumettre avec des documents KYC et un chèque/DD. La maison de fonds ou le distributeur traitera ensuite la demande et l'investisseur recevra un relevé physique de l'investissement.

Voici des exemples de méthodes d'investissement de fonds communs de placement hors ligne :

ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Fonds commun de placement HDFC
Autres distributeurs de fonds communs de placement inscrits

Conseils à prendre en compte avant d'investir dans des fonds communs de placement

Les fonds communs de placement sont une option d'investissement populaire en Inde pour les investisseurs novices et expérimentés. Ils offrent un portefeuille diversifié d'actions, d'obligations et d'autres titres, ce qui aide les investisseurs à minimiser leurs risques tout en générant de bons rendements. Cependant, avant d'investir dans des fonds communs de placement, les investisseurs doivent tenir compte de plusieurs facteurs. Dans cette section, nous aborderons quelques conseils à prendre en compte avant d'investir dans des fonds communs de placement.

a) Tolérance au risque :

La tolérance au risque est un facteur important à considérer avant d'investir dans des fonds communs de placement en Inde.

La tolérance au risque est le niveau de risque qu'un investisseur est prêt à prendre dans ses investissements. Différents fonds communs de placement ont des profils de risque différents, qui sont classés en fonction du type de titres dans lesquels ils investissent et du niveau de risque associé à ces titres.

Les fonds communs de placement en actions investissent dans des actions de sociétés de différents secteurs, et ces actions peuvent être volatiles et risquées. D'autre part, les fonds communs de placement de dette investissent dans des titres à revenu fixe tels que des obligations, des bons du Trésor et d'autres titres de créance, qui sont considérés comme moins risqués.

Avant d'investir dans des fonds communs de placement, les investisseurs doivent évaluer leur tolérance au risque en fonction de leur âge, de leurs objectifs financiers et de leur expérience en matière de placement. Les jeunes investisseurs ayant un horizon de placement plus long peuvent avoir une tolérance au risque plus élevée et peuvent être disposés à investir dans des fonds communs de placement d'actions. D'un autre côté, les investisseurs plus âgés qui approchent de la retraite peuvent avoir une tolérance au risque plus faible et peuvent préférer investir dans des fonds communs de placement.

Les investisseurs peuvent également évaluer leur tolérance au risque en répondant à un questionnaire d'évaluation des risques, qui peut les aider à comprendre leur appétit pour le risque. De nombreuses sociétés de fonds communs de placement proposent de tels questionnaires sur leurs sites Web ou par l'intermédiaire de leurs distributeurs.

En évaluant leur tolérance au risque, les investisseurs peuvent choisir des fonds communs de placement qui correspondent à leurs objectifs de placement et à leur appétit pour le risque. Il est important que les investisseurs comprennent qu'investir dans des fonds communs de placement comporte des risques et qu'il n'y a aucune garantie de rendement. Par conséquent, ils devraient investir dans des fonds communs de placement qui correspondent à leurs objectifs de placement et à leur tolérance au risque.

b) Objectifs d'investissement :

Les investisseurs doivent définir leurs objectifs d'investissement avant d'investir dans des fonds communs de placement en Inde.

Avant d'investir dans des fonds communs de placement, les investisseurs doivent définir leurs objectifs de placement. Les objectifs d'investissement peuvent être à long terme ou à court terme, et ils peuvent varier de la génération de revenus réguliers à la constitution d'un patrimoine au fil du temps.

Si l'objectif de placement d'un investisseur est de générer un revenu régulier, il peut vouloir investir dans des fonds communs de placement de dette qui versent des dividendes réguliers. Les fonds communs de placement investissent dans des titres à revenu fixe, qui sont moins risqués que les titres de participation et fournissent une source régulière de revenu aux investisseurs. Ces fonds conviennent aux investisseurs qui souhaitent générer un flux de revenu régulier à partir de leurs investissements.

En revanche, si l'objectif de placement d'un investisseur est de constituer un patrimoine au fil du temps, il peut vouloir investir dans des fonds communs de placement en actions. Les fonds communs de placement en actions investissent dans des actions de différentes sociétés de divers secteurs et ont le potentiel de générer des rendements plus élevés à long terme. Cependant, ils sont également associés à des risques et à une volatilité plus élevés que les fonds communs de placement.

Les investisseurs devraient choisir des fonds communs de placement qui correspondent à leurs objectifs de placement et à leur horizon de placement. Ils doivent également évaluer la performance du fonds commun de placement dans différentes conditions de marché, les dépenses associées à l'investissement dans le fonds et les antécédents du gestionnaire du fonds.

En définissant leurs objectifs de placement, les investisseurs peuvent choisir des fonds communs de placement qui correspondent à leurs objectifs de placement et à leur appétit pour le risque. Il est important que les investisseurs comprennent qu'investir dans des fonds communs de placement comporte des risques et qu'il n'y a aucune garantie de rendement. Par conséquent, ils devraient investir dans des fonds communs de placement qui correspondent à leurs objectifs de placement et à leur tolérance au risque.

c) Ratio des dépenses :

Le ratio des frais correspond aux frais facturés par la société de fonds communs de placement pour la gestion du fonds. Il comprend des dépenses telles que les honoraires du gestionnaire de fonds, les frais de commercialisation et les frais administratifs. Si vous envisagez d'investir dans un fonds commun de placement en Inde, vous devez choisir des fonds avec un faible ratio de dépenses, car des dépenses plus élevées peuvent réduire les rendements générés par le fonds. Les investisseurs doivent évaluer le ratio des dépenses du fonds avant d'investir.

Le ratio des frais peut avoir une incidence sur les rendements générés par le fonds commun de placement. Des dépenses plus élevées peuvent réduire les rendements générés par le fonds, et des dépenses plus faibles peuvent entraîner des rendements plus élevés pour les investisseurs.

Avant d'investir dans des fonds communs de placement, les investisseurs doivent évaluer le ratio des frais du fonds. Ils doivent comparer le ratio des dépenses du fonds avec d'autres fonds de la même catégorie pour déterminer s'il est raisonnable. Ils doivent également évaluer la performance du fonds par rapport à son ratio de dépenses.

Il est important que les investisseurs comprennent que les fonds communs de placement avec des ratios de dépenses inférieurs ne sont pas toujours la meilleure option. Les investisseurs doivent également tenir compte de l'objectif d'investissement du fonds, des antécédents du gestionnaire du fonds et de la performance du fonds dans différentes conditions de marché.

Outre le ratio des frais, les investisseurs doivent également être conscients des autres coûts associés à l'investissement dans des fonds communs de placement, tels que les frais d'entrée et de sortie. Les frais d'entrée correspondent aux frais facturés par la société de fonds communs de placement lorsqu'un investisseur achète des parts du fonds, tandis que les frais de sortie correspondent aux frais facturés lorsqu'un investisseur fait racheter les parts du fonds. Certains fonds communs de placement ne facturent aucun frais d'entrée ou de sortie, tandis que d'autres peuvent facturer un certain pourcentage du montant de l'investissement.

En évaluant le ratio des dépenses et les autres coûts associés à l'investissement dans des fonds communs de placement, les investisseurs peuvent choisir des fonds qui offrent un bon équilibre entre les coûts et les rendements. Il est important que les investisseurs fassent leurs recherches et choisissent des fonds communs de placement qui correspondent à leurs objectifs de placement et à leur tolérance au risque.

d) Performance du fonds :

Avant d'investir dans des fonds communs de placement, les investisseurs doivent évaluer les performances passées du fonds. Les performances passées peuvent donner un aperçu des performances futures du fonds. Cependant, les performances passées ne sont pas une garantie des rendements futurs, et les investisseurs doivent également évaluer d'autres facteurs avant d'investir.

Les investisseurs peuvent évaluer la performance du fonds en examinant ses rendements historiques sur différentes périodes telles qu'un an, trois ans, cinq ans et dix ans. Les investisseurs doivent également évaluer la performance du fonds dans différentes conditions de marché, telles que les marchés haussiers et baissiers.

Lors de l'évaluation de la performance du fonds, les investisseurs doivent comparer la performance du fonds avec son indice de référence. L'indice de référence est une mesure de la performance du fonds par rapport à un marché ou un secteur spécifique. Par exemple, si un fonds investit dans des actions à grande capitalisation, son indice de référence serait le BSE Sensex ou le NSE Nifty 50.

Les investisseurs doivent également évaluer la performance du gestionnaire de fonds. Le gestionnaire de fonds est chargé de prendre des décisions d'investissement et de gérer le portefeuille du fonds. Les gestionnaires de fonds expérimentés qui gèrent des fonds depuis plusieurs années peuvent avoir de meilleurs antécédents en matière de génération de bons rendements. Les investisseurs doivent également évaluer le taux de rotation du fonds, qui correspond au pourcentage du portefeuille acheté et vendu au cours d'une année donnée. Un taux de rotation élevé peut entraîner des coûts de transaction plus élevés, ce qui peut avoir un impact sur les rendements générés par le fonds.

Outre l'évaluation de la performance du fonds, les investisseurs doivent également être conscients de l'objectif d'investissement du fonds. Différents OPC ont des objectifs de placement différents, comme la croissance, le revenu ou une combinaison des deux. Les investisseurs doivent choisir des fonds qui correspondent à leurs objectifs de placement et à leur tolérance au risque.

En évaluant les performances passées du fonds, la performance du gestionnaire de fonds et l'objectif de placement du fonds, les investisseurs peuvent prendre une décision éclairée et sélectionner des fonds communs de placement qui correspondent à leurs objectifs de placement et à leur appétit pour le risque. Il est important que les investisseurs comprennent qu'investir dans des fonds communs de placement comporte des risques et qu'il n'y a aucune garantie de rendement. Par conséquent, ils devraient investir dans des fonds communs de placement qui correspondent à leurs objectifs de placement et à leur tolérance au risque.

e) Performances passées du Fonds :

Avant d'investir dans des fonds communs de placement en Inde, vous devez toujours évaluer les performances passées du fonds, les investisseurs doivent tenir compte des performances du fonds dans différentes conditions de marché.

Les investisseurs doivent évaluer les rendements historiques du fonds sur différentes périodes, telles qu'un an, trois ans, cinq ans et dix ans. Les rendements doivent être comparés à l'indice de référence pour déterminer la performance du fonds par rapport au marché ou au secteur. Par exemple, si un fonds investit dans des actions à grande capitalisation, son indice de référence serait le BSE Sensex ou le NSE Nifty 50.

Lors de l'évaluation des performances passées du fonds, les investisseurs doivent également tenir compte de la régularité des rendements. Un fonds qui a constamment généré de bons rendements sur différentes périodes peut constituer une bonne option de placement pour les investisseurs.

Un autre facteur important à prendre en compte lors de l'évaluation des performances passées du fonds est la performance du fonds dans différentes conditions de marché. Les investisseurs doivent évaluer la performance du fonds dans des conditions de marché haussières et baissières. Un fonds qui a bien performé dans des conditions de marché baissières peut être une bonne option de placement pour les investisseurs qui cherchent à atténuer l'impact des fluctuations du marché.

Les investisseurs doivent également évaluer les antécédents du gestionnaire de fonds. Le gestionnaire de fonds est chargé de prendre des décisions d'investissement et de gérer le portefeuille du fonds. Les gestionnaires de fonds expérimentés qui gèrent des fonds depuis plusieurs années peuvent avoir de meilleurs antécédents en matière de génération de bons rendements.

Il est important que les investisseurs comprennent que les performances passées ne sont pas une garantie des rendements futurs. Par conséquent, les investisseurs doivent également évaluer d'autres facteurs tels que l'objectif d'investissement du fonds, le ratio des dépenses et le risque associé au fonds avant d'investir.

f) Horizon d'investissement :

Les investisseurs doivent évaluer leur horizon d'investissement avant d'investir dans des fonds communs de placement en Inde.

L'horizon de placement est la période pendant laquelle un investisseur prévoit détenir son placement dans un OPC. Différents fonds communs de placement ont des horizons de placement différents, et les investisseurs devraient choisir des fonds qui correspondent à leurs objectifs de placement et à leur horizon de placement.

Les horizons d'investissement peuvent être à court terme, à moyen terme ou à long terme. Les horizons d'investissement à court terme sont généralement inférieurs à un an, tandis que les horizons d'investissement à moyen terme sont généralement compris entre un et trois ans. Les horizons d'investissement à long terme sont généralement supérieurs à trois ans.

Si un investisseur a un horizon de placement à court terme, il peut souhaiter investir dans des fonds communs de placement obligataires ou des fonds communs de placement liquides. Les fonds communs de placement de dettes investissent dans des titres à revenu fixe, tels que des obligations et des bons du Trésor, et sont considérés comme moins risqués que les fonds communs de placement en actions. Les fonds communs de placement liquides investissent dans des instruments du marché monétaire, tels que les bons du Trésor et les billets de trésorerie, et conviennent aux investisseurs qui souhaitent conserver leur excédent de trésorerie pendant une courte période.

En revanche, si un investisseur a un horizon de placement à long terme, il peut souhaiter investir dans des fonds communs de placement en actions. Les fonds communs de placement en actions investissent dans des actions de différentes sociétés de divers secteurs et ont le potentiel de générer des rendements plus élevés à long terme. Cependant, ils sont également associés à des risques et à une volatilité plus élevés que les fonds communs de placement.

Les investisseurs doivent également tenir compte de leur âge et de leurs objectifs financiers lorsqu'ils évaluent leur horizon de placement. Les jeunes investisseurs ayant un horizon de placement plus long peuvent avoir une tolérance au risque plus élevée et peuvent être disposés à investir dans des fonds communs de placement d'actions. D'un autre côté, les investisseurs plus âgés qui approchent de la retraite peuvent avoir une tolérance au risque plus faible et peuvent préférer investir dans des fonds communs de placement.

En évaluant leur horizon de placement, les investisseurs peuvent choisir des fonds communs de placement qui correspondent à leurs objectifs de placement et à leur appétit pour le risque. Il est important que les investisseurs comprennent qu'investir dans des fonds communs de placement comporte des risques et qu'il n'y a aucune garantie de rendement. Par conséquent, ils devraient investir dans des fonds communs de placement qui correspondent à leurs objectifs de placement et à leur tolérance au risque.

Derniers mots

Nous pensons donc que vous avez maintenant compris comment investir dans des fonds communs de placement en Inde . Les fonds communs de placement peuvent être une excellente option de placement pour les investisseurs qui cherchent à générer de bons rendements et à diversifier leurs portefeuilles. Cependant, comme toute option de placement, les fonds communs de placement comportent également certains risques. Les investisseurs doivent être conscients de ces risques et les évaluer avant d'investir dans des OPC.

Les risques de marché, les risques de crédit et les risques de liquidité font partie des risques associés aux placements dans des fonds communs de placement. Les risques de marché découlent des fluctuations des conditions du marché, tandis que les risques de crédit découlent de la solvabilité de l'émetteur. Les risques de liquidité surviennent lorsqu'il y a une augmentation des demandes de rachat, et le gestionnaire de fonds peut être amené à vendre des titres à un prix inférieur. Ces risques peuvent avoir un impact sur les rendements générés par le fonds commun de placement et peuvent entraîner des pertes pour les investisseurs.

Il est important pour les investisseurs d'évaluer les risques associés aux placements dans des fonds communs de placement et de diversifier leurs portefeuilles dans différentes catégories d'actifs, secteurs et émetteurs. En diversifiant leur portefeuille, les investisseurs peuvent minimiser l'impact des fluctuations du marché et des risques de crédit. Ils doivent également évaluer les antécédents du gestionnaire de fonds, la performance du fonds dans différentes conditions de marché et les dépenses associées à l'investissement dans le fonds.

Malgré les risques associés aux placements dans des fonds communs de placement, ceux-ci demeurent une option de placement populaire auprès des investisseurs. Les fonds communs de placement offrent la possibilité d'investir dans un portefeuille diversifié de titres, ce qui aide les investisseurs à minimiser leurs risques tout en générant de bons rendements. Ils offrent également la possibilité de racheter des parts à tout moment, ce qui en fait une option de placement pratique pour les investisseurs.

En conclusion, avant d'investir dans des fonds communs de placement, les investisseurs devraient évaluer leur appétit pour le risque, leurs objectifs de placement et leur horizon de placement. Ils doivent également être conscients des risques associés aux investissements dans des fonds communs de placement et diversifier leur portefeuille parmi différentes catégories d'actifs, secteurs et émetteurs. En tenant compte de ces facteurs, les investisseurs peuvent prendre une décision éclairée et choisir des fonds communs de placement qui correspondent à leurs objectifs de placement et à leur appétit pour le risque.