Reksa Dana Terbaik untuk Berinvestasi di India pada tahun 2023

Mode online:

Platform online telah membuat investasi dalam reksa dana dapat diakses dan nyaman bagi investor. Investor dapat berinvestasi di reksa dana melalui berbagai platform online seperti aplikasi seluler dan situs web. Platform ini memberi investor fasilitas untuk berinvestasi, menebus, dan memantau investasi mereka di reksa dana sesuai kenyamanan mereka. Proses investasi reksa dana melalui mode online cepat, mudah, dan paperless.

Contoh platform investasi reksa dana online meliputi:

1. Uang Paytm
2. Tumbuhw
3. Uang ET

Modus Luring:

Investor yang lebih menyukai metode tradisional dapat berinvestasi di reksa dana melalui mode offline. Investor dapat mengunjungi kantor fund house atau distributor reksa dana terdaftar untuk berinvestasi di reksa dana. Dalam mode ini, investor harus mengisi formulir aplikasi fisik dan menyerahkannya bersama dengan dokumen KYC dan cek/DD. Rumah dana atau distributor kemudian akan memproses aplikasi, dan investor akan menerima pernyataan fisik dari investasi tersebut.

Contoh metode investasi reksa dana offline antara lain:

1. ICICI Prudential Asset Management Company Limited
2. Reksa Dana HDFC
3. Distributor reksa dana terdaftar lainnya

Tips yang Perlu Dipertimbangkan Sebelum Berinvestasi di Reksa Dana

Reksa dana adalah pilihan investasi yang populer di India untuk investor pemula dan berpengalaman. Mereka menawarkan portofolio saham, obligasi, dan sekuritas lain yang terdiversifikasi, yang membantu investor meminimalkan risiko sambil menghasilkan pengembalian yang baik. Namun, sebelum berinvestasi di reksa dana, ada beberapa faktor yang harus diperhatikan investor. Pada bagian ini, kami akan membahas beberapa tips yang perlu diperhatikan sebelum berinvestasi di reksa dana.

a) Toleransi Risiko:

Toleransi risiko merupakan faktor penting untuk dipertimbangkan sebelum berinvestasi di reksa dana di India.

Toleransi risiko adalah tingkat risiko yang bersedia diambil investor dalam investasinya. Reksa dana yang berbeda memiliki profil risiko yang berbeda, yang diklasifikasikan berdasarkan jenis sekuritas yang mereka investasikan dan tingkat risiko yang terkait dengan sekuritas tersebut.

Reksa dana saham berinvestasi pada saham perusahaan di berbagai sektor, dan saham ini dapat berubah-ubah dan berisiko. Di sisi lain, reksadana utang berinvestasi pada sekuritas pendapatan tetap seperti obligasi, surat utang negara, dan instrumen utang lainnya, yang dianggap kurang berisiko.

Sebelum berinvestasi di reksa dana, investor harus mengevaluasi toleransi risiko mereka berdasarkan usia, tujuan keuangan, dan pengalaman investasi. Investor yang lebih muda dengan cakrawala investasi yang lebih panjang mungkin memiliki toleransi risiko yang lebih tinggi dan mungkin bersedia berinvestasi di reksa dana saham. Di sisi lain, investor yang lebih tua yang mendekati masa pensiun mungkin memiliki toleransi risiko yang lebih rendah dan mungkin lebih memilih untuk berinvestasi di reksa dana utang.

Investor juga dapat menilai toleransi risiko mereka dengan mengambil kuesioner penilaian risiko, yang dapat membantu mereka memahami selera risiko mereka. Banyak perusahaan reksa dana menawarkan kuesioner semacam itu di situs web mereka atau melalui distributor mereka.

Dengan mengevaluasi toleransi risiko mereka, investor dapat memilih reksa dana yang sesuai dengan tujuan investasi dan selera risiko mereka. Penting bagi investor untuk memahami bahwa berinvestasi dalam reksa dana melibatkan risiko dan tidak ada jaminan pengembalian. Oleh karena itu, mereka harus berinvestasi pada reksa dana yang sesuai dengan tujuan investasi dan toleransi risiko mereka.

b) Tujuan Investasi:

Investor harus menentukan tujuan investasi mereka sebelum berinvestasi di reksa dana di India.

Sebelum berinvestasi di reksa dana, investor harus menentukan tujuan investasi mereka. Tujuan investasi bisa jangka panjang atau pendek, dan bisa bervariasi dari menghasilkan pendapatan rutin hingga membangun kekayaan dari waktu ke waktu.

Jika tujuan investasi investor adalah untuk menghasilkan pendapatan reguler, maka mereka mungkin ingin berinvestasi dalam reksa dana utang yang memberikan pembayaran dividen reguler. Reksadana utang berinvestasi pada sekuritas pendapatan tetap, yang kurang berisiko dibandingkan sekuritas ekuitas dan memberikan sumber pendapatan tetap bagi investor. Dana ini cocok untuk investor yang ingin menghasilkan aliran pendapatan reguler dari investasinya.

Di sisi lain, jika tujuan investasi investor adalah membangun kekayaan dari waktu ke waktu, maka mereka mungkin ingin berinvestasi di reksa dana saham. Reksa dana saham berinvestasi pada saham perusahaan yang berbeda di berbagai sektor dan memiliki potensi untuk menghasilkan pengembalian yang lebih tinggi dalam jangka panjang. Namun, mereka juga dikaitkan dengan risiko dan volatilitas yang lebih tinggi daripada reksa dana utang.

Investor harus memilih reksa dana yang sesuai dengan tujuan investasi dan cakrawala investasi mereka. Mereka juga harus mengevaluasi kinerja reksa dana dalam kondisi pasar yang berbeda, biaya yang terkait dengan investasi di reksa dana, dan rekam jejak pengelola dana.

Dengan menentukan tujuan investasinya, investor dapat memilih reksa dana yang sesuai dengan tujuan investasi dan selera risikonya. Penting bagi investor untuk memahami bahwa berinvestasi dalam reksa dana melibatkan risiko dan tidak ada jaminan pengembalian. Oleh karena itu, mereka harus berinvestasi pada reksa dana yang sesuai dengan tujuan investasi dan toleransi risiko mereka.

c) Rasio Pengeluaran:

Rasio biaya adalah biaya yang dibebankan oleh perusahaan reksa dana untuk mengelola dana tersebut. Ini termasuk biaya seperti biaya pengelola dana, biaya pemasaran, dan biaya administrasi. Jika Anda akan berinvestasi dalam reksa dana apa pun di India, Anda harus memilih dana dengan rasio biaya rendah, karena biaya yang lebih tinggi dapat memakan pengembalian yang dihasilkan oleh dana tersebut. Investor harus mengevaluasi rasio biaya dana sebelum berinvestasi.

Rasio biaya dapat memengaruhi pengembalian yang dihasilkan oleh reksa dana. Pengeluaran yang lebih tinggi dapat memakan pengembalian yang dihasilkan oleh dana tersebut, dan pengeluaran yang lebih rendah dapat menghasilkan pengembalian yang lebih tinggi bagi investor.

Sebelum berinvestasi di reksa dana, investor harus mengevaluasi rasio biaya dana tersebut. Mereka harus membandingkan rasio pengeluaran dana tersebut dengan dana lain dalam kategori yang sama untuk menentukan apakah masuk akal. Mereka juga harus mengevaluasi kinerja dana sehubungan dengan rasio pengeluarannya.

Penting bagi investor untuk memahami bahwa reksa dana dengan rasio pengeluaran yang lebih rendah mungkin tidak selalu menjadi pilihan terbaik. Investor juga harus mempertimbangkan tujuan investasi dana, rekam jejak pengelola dana, dan kinerja dana dalam kondisi pasar yang berbeda.

Selain rasio biaya, investor juga harus mengetahui biaya lain yang terkait dengan investasi reksa dana, seperti beban masuk dan keluar. Beban masuk adalah biaya yang dikenakan oleh perusahaan reksa dana saat investor membeli unit dana tersebut, sedangkan beban keluar adalah biaya yang dikenakan saat investor menebus unit dana tersebut. Beberapa reksa dana tidak membebankan biaya masuk atau keluar, sementara yang lain mungkin membebankan persentase tertentu dari jumlah investasi.

Dengan mengevaluasi rasio biaya dan biaya lain yang terkait dengan investasi reksa dana, investor dapat memilih reksa dana yang memberikan keseimbangan yang baik antara biaya dan pengembalian. Penting bagi investor untuk melakukan riset dan memilih reksa dana yang sesuai dengan tujuan investasi dan toleransi risiko mereka.

d) Kinerja Dana:

Sebelum berinvestasi di reksa dana, investor harus mengevaluasi kinerja dana tersebut di masa lalu. Kinerja masa lalu dapat memberikan wawasan tentang kinerja dana di masa depan. Namun, kinerja masa lalu bukanlah jaminan pengembalian di masa mendatang, dan investor harus mengevaluasi faktor lain juga sebelum berinvestasi.

Investor dapat mengevaluasi kinerja reksa dana dengan melihat pengembalian historisnya selama periode waktu yang berbeda seperti satu tahun, tiga tahun, lima tahun, dan sepuluh tahun. Investor juga harus mengevaluasi kinerja reksa dana dalam kondisi pasar yang berbeda, seperti pasar bullish dan bearish.

Saat mengevaluasi kinerja reksa dana, investor harus membandingkan kinerja reksa dana dengan indeks tolok ukurnya. Indeks patokan adalah ukuran kinerja dana terhadap pasar atau sektor tertentu. Misalnya, jika reksa dana berinvestasi pada saham berkapitalisasi besar, maka indeks tolok ukurnya adalah BSE Sensex atau NSE Nifty 50.

Investor juga harus mengevaluasi kinerja pengelola dana. Manajer dana bertanggung jawab untuk membuat keputusan investasi dan mengelola portofolio dana. Manajer dana berpengalaman yang telah mengelola dana selama beberapa tahun mungkin memiliki rekam jejak yang lebih baik dalam menghasilkan pengembalian yang baik. Investor juga harus mengevaluasi rasio perputaran dana, yaitu persentase portofolio yang dibeli dan dijual pada tahun tertentu. Rasio perputaran yang tinggi dapat mengakibatkan biaya transaksi yang lebih tinggi, yang dapat berdampak pada pengembalian yang dihasilkan oleh dana tersebut.

Selain mengevaluasi kinerja reksa dana, investor juga harus mengetahui tujuan investasi reksa dana tersebut. Reksa dana yang berbeda memiliki tujuan investasi yang berbeda, seperti pertumbuhan, pendapatan, atau kombinasi keduanya. Investor harus memilih dana yang selaras dengan tujuan investasi dan toleransi risiko mereka.

Dengan mengevaluasi kinerja reksa dana sebelumnya, kinerja pengelola dana, dan tujuan investasi reksa dana, investor dapat membuat keputusan berdasarkan informasi dan memilih reksa dana yang selaras dengan tujuan investasi dan selera risiko mereka. Penting bagi investor untuk memahami bahwa berinvestasi dalam reksa dana melibatkan risiko dan tidak ada jaminan pengembalian. Oleh karena itu, mereka harus berinvestasi pada reksa dana yang sesuai dengan tujuan investasi dan toleransi risiko mereka.

e) Kinerja Dana Sebelumnya:

Sebelum berinvestasi reksa dana di India, Anda harus selalu mengevaluasi kinerja dana sebelumnya, investor harus mempertimbangkan kinerja dana dalam kondisi pasar yang berbeda.

Investor harus mengevaluasi pengembalian historis dana selama periode waktu yang berbeda, seperti satu tahun, tiga tahun, lima tahun, dan sepuluh tahun. Pengembalian harus dibandingkan dengan indeks benchmark untuk menentukan kinerja dana terhadap pasar atau sektor. Misalnya, jika reksa dana berinvestasi pada saham berkapitalisasi besar, maka indeks tolok ukurnya adalah BSE Sensex atau NSE Nifty 50.

Saat mengevaluasi kinerja dana sebelumnya, investor juga harus mempertimbangkan konsistensi pengembalian. Reksa dana yang secara konsisten menghasilkan pengembalian yang baik selama periode waktu yang berbeda dapat menjadi pilihan investasi yang baik bagi investor.

Faktor penting lain yang perlu dipertimbangkan saat mengevaluasi kinerja dana di masa lalu adalah kinerja dana dalam kondisi pasar yang berbeda. Investor harus mengevaluasi kinerja reksa dana selama kondisi pasar bullish dan bearish. Reksa dana yang berkinerja baik selama kondisi pasar yang bearish dapat menjadi pilihan investasi yang baik bagi investor yang ingin mengurangi dampak fluktuasi pasar.

Investor juga harus mengevaluasi rekam jejak pengelola dana. Manajer dana bertanggung jawab untuk membuat keputusan investasi dan mengelola portofolio dana. Manajer dana berpengalaman yang telah mengelola dana selama beberapa tahun mungkin memiliki rekam jejak yang lebih baik dalam menghasilkan pengembalian yang baik.

Penting bagi investor untuk memahami bahwa kinerja masa lalu bukanlah jaminan keuntungan di masa depan. Oleh karena itu, investor juga harus mengevaluasi faktor-faktor lain seperti tujuan investasi dana, rasio biaya, dan risiko yang terkait dengan dana tersebut sebelum berinvestasi.

Dengan mengevaluasi kinerja reksa dana sebelumnya, kinerja pengelola dana, dan tujuan investasi reksa dana, investor dapat membuat keputusan berdasarkan informasi dan memilih reksa dana yang selaras dengan tujuan investasi dan selera risiko mereka. Penting bagi investor untuk memahami bahwa berinvestasi dalam reksa dana melibatkan risiko dan tidak ada jaminan pengembalian. Oleh karena itu, mereka harus berinvestasi pada reksa dana yang sesuai dengan tujuan investasi dan toleransi risiko mereka.

f) Horizon Investasi:

Investor harus mengevaluasi cakrawala investasi mereka sebelum berinvestasi di reksa dana di India.

Cakrawala investasi adalah periode waktu di mana seorang investor berencana untuk menahan investasinya di reksa dana. Reksa dana yang berbeda memiliki cakrawala investasi yang berbeda, dan investor harus memilih dana yang sesuai dengan tujuan investasi dan cakrawala investasi mereka.

Cakrawala investasi bisa jangka pendek, jangka menengah, atau jangka panjang. Horizon investasi jangka pendek biasanya kurang dari satu tahun, sedangkan horizon investasi jangka menengah biasanya antara satu sampai tiga tahun. Cakrawala investasi jangka panjang biasanya lebih dari tiga tahun.

Jika seorang investor memiliki horizon investasi jangka pendek, mereka mungkin ingin berinvestasi di reksa dana utang atau reksa dana likuid. Reksadana utang berinvestasi pada sekuritas pendapatan tetap, seperti obligasi dan tagihan perbendaharaan, dan dianggap kurang berisiko dibandingkan reksadana ekuitas. Reksa dana cair berinvestasi pada instrumen pasar uang, seperti surat utang negara dan surat berharga, dan cocok untuk investor yang ingin memarkir kelebihan uangnya dalam waktu singkat.

Di sisi lain, jika investor memiliki cakrawala investasi jangka panjang, mereka mungkin ingin berinvestasi di reksa dana saham. Reksa dana saham berinvestasi pada saham perusahaan yang berbeda di berbagai sektor dan memiliki potensi untuk menghasilkan pengembalian yang lebih tinggi dalam jangka panjang. Namun, mereka juga dikaitkan dengan risiko dan volatilitas yang lebih tinggi daripada reksa dana utang.

Investor juga harus mempertimbangkan usia dan tujuan keuangan mereka saat mengevaluasi cakrawala investasi mereka. Investor yang lebih muda dengan cakrawala investasi yang lebih panjang mungkin memiliki toleransi risiko yang lebih tinggi dan mungkin bersedia berinvestasi di reksa dana saham. Di sisi lain, investor yang lebih tua yang mendekati masa pensiun mungkin memiliki toleransi risiko yang lebih rendah dan mungkin lebih memilih untuk berinvestasi di reksa dana utang.

Dengan mengevaluasi cakrawala investasi mereka, investor dapat memilih reksa dana yang sesuai dengan tujuan investasi dan selera risiko mereka. Penting bagi investor untuk memahami bahwa berinvestasi dalam reksa dana melibatkan risiko dan tidak ada jaminan pengembalian. Oleh karena itu, mereka harus berinvestasi pada reksa dana yang sesuai dengan tujuan investasi dan toleransi risiko mereka.

Kata Akhir

Jadi kami percaya sekarang Anda mengerti bagaimana berinvestasi di reksa dana di India . Reksadana bisa menjadi pilihan investasi yang bagus bagi investor yang ingin menghasilkan pengembalian yang baik dan mendiversifikasi portofolio mereka. Namun, seperti pilihan investasi lainnya, reksa dana juga memiliki risiko tertentu. Investor harus menyadari risiko ini dan mengevaluasinya sebelum berinvestasi di reksa dana.

Risiko pasar, risiko kredit, dan risiko likuiditas adalah beberapa risiko yang terkait dengan investasi reksa dana. Risiko pasar timbul akibat fluktuasi kondisi pasar, sedangkan risiko kredit timbul akibat kelayakan kredit penerbit. Risiko likuiditas muncul ketika ada lonjakan permintaan penebusan, dan pengelola dana mungkin harus menjual sekuritas dengan harga lebih rendah. Risiko tersebut dapat berdampak pada return yang dihasilkan reksa dana dan dapat menimbulkan kerugian bagi investor.

Penting bagi investor untuk mengevaluasi risiko yang terkait dengan investasi reksa dana dan mendiversifikasi portofolio mereka di kelas aset, sektor, dan emiten yang berbeda. Dengan mendiversifikasi portofolionya, investor dapat meminimalkan dampak fluktuasi pasar dan risiko kredit. Mereka juga harus mengevaluasi rekam jejak pengelola dana, kinerja dana dalam kondisi pasar yang berbeda, dan biaya yang terkait dengan investasi di dana tersebut.

Terlepas dari risiko yang terkait dengan investasi reksa dana, reksa dana tetap menjadi pilihan investasi yang populer bagi investor. Reksa dana menawarkan fasilitas investasi dalam portofolio sekuritas yang terdiversifikasi, yang membantu investor meminimalkan risiko sambil menghasilkan pengembalian yang baik. Mereka juga menawarkan fasilitas penebusan unit kapan saja, yang menjadikannya pilihan investasi yang nyaman bagi investor.

Kesimpulannya, sebelum berinvestasi di reksa dana, investor harus mengevaluasi selera risiko, tujuan investasi, dan cakrawala investasi mereka. Mereka juga harus menyadari risiko yang terkait dengan investasi reksa dana dan mendiversifikasi portofolio mereka di kelas aset, sektor, dan penerbit yang berbeda. Dengan mempertimbangkan faktor-faktor ini, investor dapat membuat keputusan berdasarkan informasi dan memilih reksa dana yang sesuai dengan tujuan investasi dan selera risiko mereka.