Cele mai bune fonduri mutuale de investit în India în 2023

Modul online:

Platformele online au făcut ca investițiile în fonduri mutuale să fie accesibile și convenabile pentru investitori. Investitorii pot investi în fonduri mutuale prin diverse platforme online, cum ar fi aplicații mobile și site-uri web. Aceste platforme oferă investitorilor posibilitatea de a investi, răscumpăra și monitoriza investițiile lor în fonduri mutuale la convenția lor. Procesul de investiție în fonduri mutuale prin modul online este rapid, ușor și fără hârtie.

Exemple de platforme online de investiții pentru fonduri mutuale includ:

1. Paytm Money
2. Crește
3. ET Money

Modul offline:

Investitorii care preferă metodele tradiționale pot investi în fonduri mutuale prin modul offline. Investitorii pot vizita biroul casei de fonduri sau un distribuitor înregistrat de fonduri mutuale pentru a investi în fonduri mutuale. În acest mod, investitorii trebuie să completeze formularele fizice de cerere și să le trimită împreună cu documentele KYC și un cec/DD. Casa de fond sau distribuitorul va procesa apoi cererea, iar investitorul va primi o declarație fizică a investiției.

Exemple de metode de investiții în fonduri mutuale offline includ:

1. ICICI Prudential Asset Management Company Limited
2. Fondul mutual HDFC
3. Alți distribuitori de fonduri mutuale înregistrați

Sfaturi de luat în considerare înainte de a investi în fonduri mutuale

Fondurile mutuale sunt o opțiune de investiție populară în India atât pentru investitorii începători, cât și pentru cei experimentați. Ele oferă un portofoliu diversificat de acțiuni, obligațiuni și alte titluri, ceea ce îi ajută pe investitori să își minimizeze riscurile, generând în același timp profituri bune. Cu toate acestea, înainte de a investi în fonduri mutuale, există mai mulți factori pe care investitorii ar trebui să ia în considerare. În această secțiune, vom discuta câteva sfaturi de luat în considerare înainte de a investi în fonduri mutuale.

a) Toleranța la risc:

Toleranța la risc este un factor important de luat în considerare înainte de a investi în fonduri mutuale din India.

Toleranța la risc este nivelul de risc pe care un investitor este dispus să-l asume în investițiile lor. Diferite fonduri mutuale au profiluri de risc diferite, care sunt clasificate în funcție de tipul de titluri în care investesc și de nivelul de risc asociat acestor titluri.

Fondurile mutuale de acțiuni investesc în acțiuni ale companiilor din diferite sectoare, iar aceste acțiuni pot fi volatile și riscante. Pe de altă parte, fondurile mutuale de datorii investesc în titluri cu venit fix, cum ar fi obligațiuni, bonuri de trezorerie și alte instrumente de creanță, care sunt considerate a fi mai puțin riscante.

Înainte de a investi în fonduri mutuale, investitorii ar trebui să își evalueze toleranța la risc în funcție de vârstă, obiective financiare și experiență în investiții. Investitorii mai tineri cu un orizont de investiții mai lung pot avea o toleranță mai mare la risc și pot fi dispuși să investească în fonduri mutuale de acțiuni. Pe de altă parte, investitorii mai în vârstă care se apropie de pensionare pot avea o toleranță mai mică la risc și pot prefera să investească în fonduri mutuale de datorii.

Investitorii își pot evalua, de asemenea, toleranța la risc, luând un chestionar de evaluare a riscurilor, care îi poate ajuta să-și înțeleagă apetitul pentru risc. Multe companii de fonduri mutuale oferă astfel de chestionare pe site-urile lor web sau prin distribuitorii lor.

Evaluându-și toleranța la risc, investitorii pot alege fonduri mutuale care se aliniază cu obiectivele lor de investiții și cu apetitul pentru risc. Este important ca investitorii să înțeleagă că investiția în fonduri mutuale implică riscuri și că nu există nicio garanție de rentabilitate. Prin urmare, ar trebui să investească în fonduri mutuale care se aliniază cu obiectivele lor de investiții și cu toleranța la risc.

b) Obiective de investiții:

Investitorii ar trebui să-și definească obiectivele de investiții înainte de a investi în fonduri mutuale din India.

Înainte de a investi în fonduri mutuale, investitorii ar trebui să-și definească obiectivele de investiții. Obiectivele de investiții pot fi pe termen lung sau pe termen scurt și pot varia de la generarea de venituri regulate până la construirea bogăției în timp.

Dacă obiectivul de investiții al unui investitor este de a genera venituri regulate, atunci ar putea dori să investească în fonduri mutuale de datorii care oferă plăți regulate de dividende. Fondurile mutuale de îndatorare investesc în titluri cu venit fix, care sunt mai puțin riscante decât titlurile de capital și oferă o sursă obișnuită de venit investitorilor. Aceste fonduri sunt potrivite pentru investitorii care doresc să genereze un flux regulat de venituri din investițiile lor.

Pe de altă parte, dacă obiectivul de investiții al unui investitor este de a construi bogăție în timp, atunci ar putea dori să investească în fonduri mutuale de acțiuni. Fondurile mutuale de acțiuni investesc în acțiuni ale diferitelor companii din diverse sectoare și au potențialul de a genera randamente mai mari pe termen lung. Cu toate acestea, ele sunt, de asemenea, asociate cu riscuri și volatilitate mai mari decât fondurile mutuale cu datorii.

Investitorii ar trebui să aleagă fonduri mutuale care se aliniază obiectivelor lor de investiții și orizontului lor de investiții. De asemenea, ar trebui să evalueze performanța fondului mutual în diferite condiții de piață, cheltuielile asociate cu investiția în fond și istoricul administratorului fondului.

Prin definirea obiectivelor lor de investiții, investitorii pot alege fonduri mutuale care se aliniază cu obiectivele lor de investiții și cu apetitul pentru risc. Este important ca investitorii să înțeleagă că investiția în fonduri mutuale implică riscuri și că nu există nicio garanție de rentabilitate. Prin urmare, ar trebui să investească în fonduri mutuale care se aliniază cu obiectivele lor de investiții și cu toleranța la risc.

c) Raportul cheltuielilor:

Raportul de cheltuieli este comisionul perceput de societatea de fond mutual pentru administrarea fondului. Include cheltuieli cum ar fi taxele administratorului de fond, costurile de marketing și cheltuielile administrative. Dacă intenționați să investiți într-un fond mutual din India, ar trebui să alegeți fonduri cu un raport de cheltuieli scăzut, deoarece cheltuielile mai mari pot afecta randamentele generate de fond. Investitorii ar trebui să evalueze raportul de cheltuieli al fondului înainte de a investi.

Raportul de cheltuieli poate afecta randamentele generate de fondul mutual. Cheltuielile mai mari pot afecta randamentele generate de fond, iar cheltuielile mai mici pot duce la randamente mai mari pentru investitori.

Înainte de a investi în fonduri mutuale, investitorii ar trebui să evalueze raportul de cheltuieli al fondului. Ei ar trebui să compare raportul de cheltuieli al fondului cu alte fonduri din aceeași categorie pentru a determina dacă este rezonabil. Ei ar trebui să evalueze, de asemenea, performanța fondului în raport cu rata de cheltuieli.

Este important ca investitorii să înțeleagă că fondurile mutuale cu rate mai mici ale cheltuielilor ar putea să nu fie întotdeauna cea mai bună opțiune. Investitorii ar trebui să ia în considerare, de asemenea, obiectivul de investiții al fondului, istoricul administratorului fondului și performanța fondului în diferite condiții de piață.

Pe lângă raportul de cheltuieli, investitorii ar trebui să fie conștienți și de alte costuri asociate cu investițiile în fonduri mutuale, cum ar fi sarcinile de intrare și de ieșire. Sarcina de intrare este comisionul perceput de societatea fondului mutual atunci când un investitor cumpără unități ale fondului, în timp ce sarcina de ieșire este comisionul perceput atunci când un investitor răscumpără unitățile fondului. Unele fonduri mutuale nu percep nicio sarcină de intrare sau de ieșire, în timp ce altele pot percepe un anumit procent din suma investiției.

Evaluând raportul de cheltuieli și alte costuri asociate cu investiția în fonduri mutuale, investitorii pot alege fonduri care oferă un echilibru bun între costuri și rentabilitate. Este important ca investitorii să-și facă cercetările și să aleagă fonduri mutuale care se aliniază cu obiectivele lor de investiții și cu toleranța la risc.

d) Performanța fondului:

Înainte de a investi în fonduri mutuale, investitorii ar trebui să evalueze performanța trecută a fondului. Performanța trecută poate oferi informații despre performanța fondului în viitor. Cu toate acestea, performanța trecută nu este o garanție a randamentelor viitoare, iar investitorii ar trebui să evalueze și alți factori înainte de a investi.

Investitorii pot evalua performanța fondului analizând randamentele sale istorice pe diferite perioade de timp, cum ar fi un an, trei ani, cinci ani și zece ani. Investitorii ar trebui să evalueze, de asemenea, performanța fondului în diferite condiții de piață, cum ar fi piețele urcare și ursiste.

Atunci când evaluează performanța fondului, investitorii ar trebui să compare performanța fondului cu indicele său de referință. Indicele de referință este o măsură a performanței fondului față de o anumită piață sau sector. De exemplu, dacă un fond investește în acțiuni cu capitalizare mare, atunci indicele său de referință ar fi BSE Sensex sau NSE Nifty 50.

Investitorii ar trebui să evalueze și performanța administratorului fondului. Administratorul fondului este responsabil pentru luarea deciziilor de investiții și gestionarea portofoliului fondului. Administratorii de fonduri cu experiență, care au gestionat fonduri de câțiva ani, pot avea un istoric mai bun de a genera profituri bune. Investitorii ar trebui să evalueze, de asemenea, rata de rulare a fondului, care este procentul din portofoliu care este cumpărat și vândut într-un anumit an. O rată ridicată a cifrei de afaceri poate duce la costuri de tranzacție mai mari, ceea ce poate afecta randamentele generate de fond.

Pe lângă evaluarea performanței fondului, investitorii ar trebui să cunoască și obiectivul de investiții al fondului. Diferite fonduri mutuale au obiective de investiții diferite, cum ar fi creșterea, veniturile sau o combinație a ambelor. Investitorii ar trebui să aleagă fonduri care se aliniază obiectivelor lor de investiții și toleranței la risc.

Evaluând performanța trecută a fondului, performanța administratorului fondului și obiectivul de investiții al fondului, investitorii pot lua o decizie în cunoștință de cauză și pot selecta fonduri mutuale care se aliniază cu obiectivele lor de investiții și cu apetitul pentru risc. Este important ca investitorii să înțeleagă că investiția în fonduri mutuale implică riscuri și că nu există nicio garanție de rentabilitate. Prin urmare, ar trebui să investească în fonduri mutuale care se aliniază cu obiectivele lor de investiții și cu toleranța la risc.

e) Performanța anterioară a Fondului:

Înainte de a investi în fonduri mutuale în India, ar trebui să evaluați întotdeauna performanța trecută a fondului, investitorii ar trebui să ia în considerare performanța fondului în diferite condiții de piață.

Investitorii ar trebui să evalueze randamentele istorice ale fondului pe diferite perioade de timp, cum ar fi un an, trei ani, cinci ani și zece ani. Randamentele trebuie comparate cu indicele de referință pentru a determina performanța fondului în raport cu piața sau sectorul. De exemplu, dacă un fond investește în acțiuni cu capitalizare mare, atunci indicele său de referință ar fi BSE Sensex sau NSE Nifty 50.

Atunci când evaluează performanța trecută a fondului, investitorii ar trebui să ia în considerare și consistența randamentelor. Un fond care a generat în mod constant profituri bune în diferite perioade de timp poate fi o opțiune bună de investiție pentru investitori.

Un alt factor important de luat în considerare atunci când se evaluează performanța trecută a fondului este performanța fondului în diferite condiții de piață. Investitorii ar trebui să evalueze performanța fondului în condiții de piață urcătoare și de urs. Un fond care a avut rezultate bune în condițiile pieței de urs poate fi o opțiune bună de investiție pentru investitorii care caută să atenueze impactul fluctuațiilor pieței.

Investitorii ar trebui să evalueze, de asemenea, istoricul administratorului fondului. Administratorul fondului este responsabil pentru luarea deciziilor de investiții și gestionarea portofoliului fondului. Administratorii de fonduri cu experiență, care au gestionat fonduri de câțiva ani, pot avea un istoric mai bun de a genera profituri bune.

Este important ca investitorii să înțeleagă că performanța trecută nu este o garanție a randamentelor viitoare. Prin urmare, investitorii ar trebui să evalueze și alți factori, cum ar fi obiectivul de investiții al fondului, rata cheltuielilor și riscul asociat cu fondul înainte de a investi.

Evaluând performanța trecută a fondului, performanța administratorului fondului și obiectivul de investiții al fondului, investitorii pot lua o decizie în cunoștință de cauză și pot selecta fonduri mutuale care se aliniază cu obiectivele lor de investiții și cu apetitul pentru risc. Este important ca investitorii să înțeleagă că investiția în fonduri mutuale implică riscuri și că nu există nicio garanție de rentabilitate. Prin urmare, ar trebui să investească în fonduri mutuale care se aliniază cu obiectivele lor de investiții și cu toleranța la risc.

f) Orizontul de investiții:

Investitorii ar trebui să își evalueze orizontul investițional înainte de a investi în fonduri mutuale din India.

Orizontul de investiție este perioada de timp pentru care un investitor plănuiește să-și păstreze investiția într-un fond mutual. Diferite fonduri mutuale au orizonturi de investiții diferite, iar investitorii ar trebui să aleagă fonduri care se aliniază cu obiectivele lor de investiții și orizontul lor de investiții.

Orizonturile de investiții pot fi pe termen scurt, mediu sau lung. Orizonturile de investiții pe termen scurt sunt de obicei mai mici de un an, în timp ce orizonturile de investiții pe termen mediu sunt de obicei între unu și trei ani. Orizonturile de investiții pe termen lung sunt de obicei mai mari de trei ani.

Dacă un investitor are un orizont de investiții pe termen scurt, ar putea dori să investească în fonduri mutuale de datorii sau fonduri mutuale lichide. Fondurile mutuale de datorii investesc în titluri cu venit fix, cum ar fi obligațiuni și bonuri de trezorerie, și sunt considerate a fi mai puțin riscante decât fondurile mutuale de acțiuni. Fondurile mutuale lichide investesc în instrumente ale pieței monetare, cum ar fi bonuri de trezorerie și acte comerciale, și sunt potrivite pentru investitorii care doresc să-și parcheze surplusul de numerar pentru o perioadă scurtă de timp.

Pe de altă parte, dacă un investitor are un orizont de investiții pe termen lung, ar putea dori să investească în fonduri mutuale de acțiuni. Fondurile mutuale de acțiuni investesc în acțiuni ale diferitelor companii din diverse sectoare și au potențialul de a genera randamente mai mari pe termen lung. Cu toate acestea, ele sunt, de asemenea, asociate cu riscuri și volatilitate mai mari decât fondurile mutuale cu datorii.

Investitorii ar trebui să ia în considerare, de asemenea, vârsta și obiectivele financiare atunci când își evaluează orizontul investițional. Investitorii mai tineri cu un orizont de investiții mai lung pot avea o toleranță mai mare la risc și pot fi dispuși să investească în fonduri mutuale de acțiuni. Pe de altă parte, investitorii mai în vârstă care se apropie de pensionare pot avea o toleranță mai mică la risc și pot prefera să investească în fonduri mutuale de datorii.

Evaluându-și orizontul investițional, investitorii pot alege fonduri mutuale care se aliniază cu obiectivele lor de investiții și cu apetitul pentru risc. Este important ca investitorii să înțeleagă că investiția în fonduri mutuale implică riscuri și că nu există nicio garanție de rentabilitate. Prin urmare, ar trebui să investească în fonduri mutuale care se aliniază cu obiectivele lor de investiții și cu toleranța la risc.

Cuvinte finale

Deci credem că acum ați înțeles cum să investiți în fonduri mutuale în India . Fondurile mutuale pot fi o opțiune excelentă de investiție pentru investitorii care doresc să genereze profituri bune și să-și diversifice portofoliile. Cu toate acestea, ca orice opțiune de investiție, fondurile mutuale vin cu anumite riscuri. Investitorii ar trebui să fie conștienți de aceste riscuri și să le evalueze înainte de a investi în fonduri mutuale.

Riscurile de piață, riscurile de credit și riscurile de lichiditate sunt unele dintre riscurile asociate cu investițiile în fonduri mutuale. Riscurile de piață apar din cauza fluctuațiilor condițiilor pieței, în timp ce riscurile de credit apar din cauza bonității emitentului. Riscurile de lichiditate apar atunci când există o creștere a cererilor de răscumpărare, iar administratorul fondului poate fi nevoit să vândă titluri la un preț mai mic. Aceste riscuri pot afecta randamentele generate de fondul mutual și pot cauza pierderi pentru investitori.

Este important ca investitorii să evalueze riscurile asociate cu investițiile în fonduri mutuale și să își diversifice portofoliile în diferite clase de active, sectoare și emitenți. Diversificându-și portofoliul, investitorii pot minimiza impactul fluctuațiilor pieței și al riscurilor de credit. De asemenea, ar trebui să evalueze istoricul administratorului fondului, performanța fondului în diferite condiții de piață și cheltuielile asociate cu investiția în fond.

În ciuda riscurilor asociate cu investițiile în fonduri mutuale, acestea rămân o opțiune de investiții populară pentru investitori. Fondurile mutuale oferă posibilitatea de a investi într-un portofoliu diversificat de valori mobiliare, ceea ce îi ajută pe investitori să-și minimizeze riscurile, generând în același timp randamente bune. De asemenea, oferă posibilitatea de a răscumpăra unitățile în orice moment, ceea ce le face o opțiune de investiție convenabilă pentru investitori.

În concluzie, înainte de a investi în fonduri mutuale, investitorii ar trebui să-și evalueze apetitul pentru risc, obiectivele de investiții și orizontul investițional. Ei ar trebui să fie, de asemenea, conștienți de riscurile asociate cu investițiile în fonduri mutuale și să-și diversifice portofoliul în diferite clase de active, sectoare și emitenți. Luând în considerare acești factori, investitorii pot lua o decizie informată și pot selecta fonduri mutuale care se aliniază cu obiectivele lor de investiții și cu apetitul pentru risc.