Лучшие взаимные фонды для инвестиций в Индии в 2023 году

Опубликовано: 2023-04-28

Что может быть лучшим вариантом взаимных фондов для инвестиций в наши дни в Индии ? Сегодня мы предоставим вам список паевых инвестиционных фондов с самой высокой доходностью за последние годы. Это поможет вам выбрать лучший вариант взаимного фонда в соответствии с вашими финансовыми целями.

Что такое инвестиции в паевые инвестиционные фонды?

Взаимные фонды — это инвестиционные инструменты, которые объединяют деньги нескольких инвесторов для инвестирования в различные ценные бумаги, такие как акции, облигации и другие активы. Фондом управляет профессиональный управляющий фондом, который решает, куда инвестировать деньги, исходя из инвестиционной цели фонда.

лучшие взаимные фонды в Индии

Взаимные фонды предлагают инвесторам несколько преимуществ, таких как диверсификация, профессиональное управление и доступ к различным классам активов. Они являются популярным вариантом инвестиций как для начинающих, так и для опытных инвесторов.

Инвестирование в американские или индийские взаимные фонды обеспечивает преимущества диверсификации и профессионального управления фондом. Взаимные фонды также предлагают ликвидность, прозрачность и удобство для инвесторов.

Прежде чем инвестировать в взаимные фонды, инвесторы должны учитывать такие факторы, как инвестиционная цель, устойчивость к риску, эффективность фонда, коэффициент расходов и прошлые результаты фонда. Эти факторы помогают выбрать правильный взаимный фонд, который соответствует целям инвестора и склонности к риску.

Типы взаимных фондов

Паевые инвестиционные фонды:

Взаимные фонды акций инвестируют в акции различных компаний. Эти фонды предлагают высокую доходность, но также считаются инвестициями с высоким риском.

Долговые взаимные фонды:

Долговые взаимные фонды инвестируют в инструменты с фиксированным доходом, такие как государственные облигации, корпоративные облигации и инструменты денежного рынка. Эти фонды предлагают стабильную доходность и считаются инвестициями с низким уровнем риска.

Гибридные взаимные фонды:

Гибридные взаимные фонды инвестируют в сочетание долевых и долговых инструментов. Эти фонды предлагают сбалансированный подход к инвестированию с потенциалом как роста, так и дохода.

Индексные взаимные фонды:

Индексные взаимные фонды отслеживают определенный индекс фондовых рынков, такой как Nifty 50 или BSE Sensex. Эти фонды предлагают пассивный инвестиционный подход и имеют более низкие коэффициенты расходов, чем активно управляемые фонды.

Международные взаимные фонды:

Международные взаимные фонды инвестируют в зарубежные рынки и предлагают доступ к мировой экономике и компаниям. Эти фонды обеспечивают преимущества диверсификации и потенциал для более высокой доходности, но они также сопряжены с более высокими рисками из-за колебаний валютных курсов и геополитических рисков.

Лучшие взаимные фонды для инвестиций в Индии

а) Взаимные фонды с большой капитализацией:

Инвестируйте в хорошо зарекомендовавшие себя компании с большой капитализацией, рыночная капитализация которых превышает 10 000 крор индийских рупий.

Примеры:

ICICI Prudential Bluechip Fund
ВОО Фонд голубых фишек

б) Взаимные фонды средней капитализации:

Инвестируйте в растущие компании среднего размера с рыночной капитализацией от 500 до 10 000 крор индийских рупий.

Примеры:

Фонд возможностей со средней капитализацией HDFC
Фонд средней капитализации DSP

c) Взаимные фонды с малой капитализацией:

Инвестируйте в небольшие и развивающиеся компании с рыночной капитализацией менее 500 крор индийских рупий.

Примеры:

Фонд малой капитализации SBI
Фонд малых компаний Франклина в Индии

г) Отраслевые/тематические взаимные фонды:

Инвестируйте в определенный сектор или тему, такую как банковское дело, информационные технологии, фармацевтика и т. д.

Примеры:

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Индийский фармацевтический фонд Nippon

e) долговые взаимные фонды:

Инвестируйте в инструменты с фиксированным доходом, такие как государственные облигации, корпоративные облигации и инструменты денежного рынка.

Примеры:

Фонд краткосрочных долговых обязательств HDFC
Фонд средней продолжительности SBI Magnum

f) Сбалансированные/гибридные взаимные фонды:

Инвестируйте в сочетание долевых и долговых инструментов, чтобы обеспечить как рост, так и доход.

Примеры:

Гибридный фонд акций HDFC
ICICI Prudential Equity & Debt Fund

Как инвестировать в паевые инвестиционные фонды

Паевые инвестиционные фонды можно инвестировать как в онлайн, так и в оффлайн режиме. Инвесторы могут выбрать режим в зависимости от своих предпочтений и удобства.

Онлайн режим:

Онлайн-платформы сделали инвестиции в паевые инвестиционные фонды доступными и удобными для инвесторов. Инвесторы могут инвестировать в паевые инвестиционные фонды через различные онлайн-платформы, такие как мобильные приложения и веб-сайты. Эти платформы предоставляют инвесторам возможность инвестировать, выкупать и контролировать свои инвестиции в паевые инвестиционные фонды в удобное для них время. Процесс инвестирования в паевые инвестиционные фонды через онлайн-режим является быстрым, простым и безбумажным.

Примеры онлайн-платформ для взаимных фондов включают в себя:

Платные деньги
Расти
ET Деньги

Автономный режим:

Инвесторы, предпочитающие традиционные методы, могут инвестировать в паевые инвестиционные фонды через офлайн-режим. Инвесторы могут посетить офис фонда или зарегистрированного дистрибьютора взаимных фондов, чтобы инвестировать в взаимные фонды. В этом режиме инвесторы должны заполнить физические формы заявок и отправить их вместе с документами KYC и чеком/DD. Затем фонд или дистрибьютор обработает заявку, и инвестор получит физический отчет об инвестициях.

Примеры методов инвестирования в офлайн-паевые инвестиционные фонды включают:

ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Паевой фонд HDFC
Другие зарегистрированные дистрибьюторы взаимных фондов

Советы, которые следует учитывать перед инвестированием в паевые инвестиционные фонды

Взаимные фонды являются популярным вариантом инвестирования в Индии как для начинающих, так и для опытных инвесторов. Они предлагают диверсифицированный портфель акций, облигаций и других ценных бумаг, что помогает инвесторам минимизировать свои риски при получении хорошей прибыли. Однако, прежде чем инвестировать в паевые инвестиционные фонды, инвесторы должны учитывать несколько факторов. В этом разделе мы обсудим некоторые советы, которые следует учитывать перед инвестированием в паевые инвестиционные фонды.

а) Терпимость к риску:

Толерантность к риску является важным фактором, который следует учитывать, прежде чем инвестировать в паевые инвестиционные фонды в Индии.

Толерантность к риску — это уровень риска, на который инвестор готов пойти в своих инвестициях. Различные взаимные фонды имеют разные профили риска, которые классифицируются на основе типа ценных бумаг, в которые они инвестируют, и уровня риска, связанного с этими ценными бумагами.

Взаимные фонды акций инвестируют в акции компаний из разных секторов, и эти акции могут быть нестабильными и рискованными. С другой стороны, долговые взаимные фонды инвестируют в ценные бумаги с фиксированным доходом, такие как облигации, казначейские векселя и другие долговые инструменты, которые считаются менее рискованными.

Прежде чем инвестировать в паевые инвестиционные фонды, инвесторы должны оценить свою устойчивость к риску, исходя из своего возраста, финансовых целей и инвестиционного опыта. Более молодые инвесторы с более длительным инвестиционным горизонтом могут иметь более высокую устойчивость к риску и могут быть готовы инвестировать в паевые инвестиционные фонды. С другой стороны, пожилые инвесторы, приближающиеся к пенсионному возрасту, могут иметь более низкую толерантность к риску и могут предпочесть инвестировать в долговые взаимные фонды.

Инвесторы также могут оценить свою толерантность к риску, заполнив анкету оценки риска, которая может помочь им понять свою склонность к риску. Многие компании взаимных фондов предлагают такие анкеты на своих веб-сайтах или через своих дистрибьюторов.

Оценивая свою толерантность к риску, инвесторы могут выбирать взаимные фонды, которые соответствуют их инвестиционным целям и склонности к риску. Инвесторам важно понимать, что инвестирование во взаимные фонды сопряжено с риском и что нет никаких гарантий возврата. Поэтому им следует инвестировать в взаимные фонды, которые соответствуют их инвестиционным целям и терпимости к риску.

б) Инвестиционные цели:

Инвесторы должны определить свои инвестиционные цели, прежде чем инвестировать в взаимные фонды в Индии.

Прежде чем инвестировать в паевые инвестиционные фонды, инвесторы должны определить свои инвестиционные цели. Инвестиционные цели могут быть долгосрочными или краткосрочными, и они могут варьироваться от получения регулярного дохода до накопления богатства с течением времени.

Если инвестиционная цель инвестора состоит в том, чтобы получать регулярный доход, то он может захотеть инвестировать в долговые взаимные фонды, которые обеспечивают регулярные выплаты дивидендов. Долговые взаимные фонды инвестируют в ценные бумаги с фиксированным доходом, которые менее рискованны, чем долевые ценные бумаги, и обеспечивают регулярный источник дохода для инвесторов. Эти фонды подходят для инвесторов, которые хотят получать регулярный доход от своих инвестиций.

С другой стороны, если инвестиционная цель инвестора состоит в том, чтобы со временем накопить богатство, то он может захотеть инвестировать в паевые инвестиционные фонды. Взаимные фонды акций инвестируют в акции разных компаний в разных секторах и могут приносить более высокую прибыль в долгосрочной перспективе. Однако они также связаны с более высокими рисками и волатильностью, чем долговые взаимные фонды.

Инвесторы должны выбирать взаимные фонды, которые соответствуют их инвестиционным целям и инвестиционному горизонту. Они также должны оценить эффективность взаимного фонда в различных рыночных условиях, расходы, связанные с инвестированием в фонд, и послужной список управляющего фондом.

Определив свои инвестиционные цели, инвесторы могут выбрать взаимные фонды, которые соответствуют их инвестиционным целям и склонности к риску. Инвесторам важно понимать, что инвестирование во взаимные фонды сопряжено с риском и что нет никаких гарантий возврата. Поэтому им следует инвестировать в взаимные фонды, которые соответствуют их инвестиционным целям и терпимости к риску.

в) Коэффициент расходов:

Коэффициент расходов — это плата, взимаемая компанией взаимного фонда за управление фондом. Он включает в себя такие расходы, как гонорары управляющего фондом, расходы на маркетинг и административные расходы. Если вы собираетесь инвестировать в какой-либо взаимный фонд в Индии, вам следует выбирать фонды с низким коэффициентом расходов, так как более высокие расходы могут снизить доходность, генерируемую фондом. Инвесторы должны оценить соотношение расходов фонда, прежде чем инвестировать.

Коэффициент расходов может повлиять на доходы, генерируемые взаимным фондом. Более высокие расходы могут съедать доходы, генерируемые фондом, а более низкие расходы могут привести к более высоким доходам для инвесторов.

Прежде чем инвестировать в паевые инвестиционные фонды, инвесторы должны оценить соотношение расходов фонда. Им следует сравнить соотношение расходов фонда с другими фондами той же категории, чтобы определить, является ли оно разумным. Они также должны оценивать эффективность фонда по соотношению его расходов.

Инвесторам важно понимать, что взаимные фонды с более низким коэффициентом расходов не всегда могут быть лучшим вариантом. Инвесторы также должны учитывать инвестиционную цель фонда, послужной список управляющего фондом и эффективность фонда в различных рыночных условиях.

В дополнение к коэффициенту расходов инвесторы также должны знать о других расходах, связанных с инвестированием в взаимные фонды, таких как входные и выходные нагрузки. Входная нагрузка — это комиссия, взимаемая компанией взаимного фонда, когда инвестор покупает паи фонда, а выходная нагрузка — это комиссия, взимаемая, когда инвестор выкупает паи фонда. Некоторые взаимные фонды не взимают плату за вход или выход, в то время как другие могут взимать определенный процент от суммы инвестиций.

Оценивая коэффициент расходов и другие затраты, связанные с инвестированием в паевые инвестиционные фонды, инвесторы могут выбирать фонды, которые обеспечивают хороший баланс между затратами и доходами. Для инвесторов важно провести исследование и выбрать взаимные фонды, которые соответствуют их инвестиционным целям и терпимости к риску.

г) Эффективность фонда:

Прежде чем инвестировать в паевые инвестиционные фонды, инвесторы должны оценить прошлые результаты фонда. Прошлые результаты могут дать представление о результатах деятельности фонда в будущем. Однако прошлые результаты не являются гарантией будущих доходов, и инвесторы должны оценивать и другие факторы, прежде чем инвестировать.

Инвесторы могут оценить эффективность фонда, просматривая его историческую доходность за разные периоды времени, такие как один год, три года, пять лет и десять лет. Инвесторы также должны оценивать эффективность фонда в различных рыночных условиях, таких как бычий и медвежий рынки.

При оценке эффективности фонда инвесторы должны сравнивать эффективность фонда с его эталонным индексом. Контрольный индекс — это мера эффективности фонда по отношению к конкретному рынку или сектору. Например, если фонд инвестирует в акции с большой капитализацией, то его эталонным индексом будет BSE Sensex или NSE Nifty 50.

Инвесторы также должны оценить работу управляющего фондом. Управляющий фондом отвечает за принятие инвестиционных решений и управление портфелем фонда. Опытные управляющие фондами, которые управляют фондами в течение нескольких лет, могут иметь лучший послужной список получения хороших доходов. Инвесторы также должны оценить коэффициент оборачиваемости фонда, который представляет собой процент портфеля, который покупается и продается в данном году. Высокий коэффициент оборачиваемости может привести к более высоким транзакционным издержкам, что может повлиять на доходы, получаемые фондом.

Помимо оценки эффективности фонда, инвесторы также должны знать об инвестиционной цели фонда. Различные взаимные фонды имеют разные инвестиционные цели, такие как рост, доход или их сочетание. Инвесторы должны выбирать фонды, которые соответствуют их инвестиционным целям и терпимости к риску.

Оценивая прошлые результаты деятельности фонда, результаты работы управляющего фондом и инвестиционную цель фонда, инвесторы могут принять обоснованное решение и выбрать взаимные фонды, которые соответствуют их инвестиционным целям и склонности к риску. Инвесторам важно понимать, что инвестирование во взаимные фонды сопряжено с риском и что нет никаких гарантий возврата. Поэтому им следует инвестировать в взаимные фонды, которые соответствуют их инвестиционным целям и терпимости к риску.

e) Прошлые результаты деятельности Фонда:

Прежде чем инвестировать в паевые инвестиционные фонды в Индии, вы всегда должны оценивать прошлые результаты фонда, инвесторы должны учитывать результаты работы фонда в различных рыночных условиях.

Инвесторы должны оценить историческую доходность фонда за разные периоды времени, такие как один год, три года, пять лет и десять лет. Доходность следует сравнивать с эталонным индексом, чтобы определить эффективность фонда по отношению к рынку или сектору. Например, если фонд инвестирует в акции с большой капитализацией, то его эталонным индексом будет BSE Sensex или NSE Nifty 50.

Оценивая прошлые результаты фонда, инвесторы также должны учитывать постоянство доходов. Фонд, который постоянно приносил хорошие доходы в разные периоды времени, может быть хорошим вариантом для инвестиций для инвесторов.

Еще одним важным фактором, который следует учитывать при оценке прошлой деятельности фонда, является эффективность фонда в различных рыночных условиях. Инвесторам следует оценивать эффективность фонда в условиях бычьего и медвежьего рынка. Фонд, хорошо зарекомендовавший себя в условиях медвежьего рынка, может быть хорошим вариантом для инвесторов, которые хотят смягчить влияние рыночных колебаний.

Инвесторы также должны оценить послужной список управляющего фондом. Управляющий фондом отвечает за принятие инвестиционных решений и управление портфелем фонда. Опытные управляющие фондами, которые управляют фондами в течение нескольких лет, могут иметь лучший послужной список получения хороших доходов.

Инвесторам важно понимать, что прошлые результаты не являются гарантией будущих доходов. Поэтому инвесторы должны также оценить другие факторы, такие как инвестиционная цель фонда, коэффициент расходов и риск, связанный с фондом, прежде чем инвестировать.

е) Инвестиционный горизонт:

Инвесторы должны оценить свой инвестиционный горизонт, прежде чем инвестировать в взаимные фонды в Индии.

Инвестиционный горизонт — это период времени, в течение которого инвестор планирует удерживать свои инвестиции во взаимном фонде. Различные взаимные фонды имеют разные инвестиционные горизонты, и инвесторы должны выбирать фонды, которые соответствуют их инвестиционным целям и инвестиционному горизонту.

Инвестиционные горизонты могут быть краткосрочными, среднесрочными или долгосрочными. Краткосрочные инвестиционные горизонты обычно составляют менее одного года, тогда как среднесрочные инвестиционные горизонты обычно составляют от одного до трех лет. Долгосрочные инвестиционные горизонты обычно составляют более трех лет.

Если инвестор имеет краткосрочный инвестиционный горизонт, он может захотеть инвестировать в долговые взаимные фонды или ликвидные взаимные фонды. Долговые взаимные фонды инвестируют в ценные бумаги с фиксированным доходом, такие как облигации и казначейские векселя, и считаются менее рискованными, чем взаимные фонды акций. Ликвидные взаимные фонды инвестируют в инструменты денежного рынка, такие как казначейские векселя и коммерческие бумаги, и подходят для инвесторов, которые хотят оставить свои излишки наличности на короткий период времени.

С другой стороны, если инвестор имеет долгосрочный инвестиционный горизонт, он может захотеть инвестировать в паевые инвестиционные фонды. Взаимные фонды акций инвестируют в акции разных компаний в разных секторах и могут приносить более высокую прибыль в долгосрочной перспективе. Однако они также связаны с более высокими рисками и волатильностью, чем долговые взаимные фонды.

Инвесторы также должны учитывать свой возраст и финансовые цели при оценке своего инвестиционного горизонта. Более молодые инвесторы с более длительным инвестиционным горизонтом могут иметь более высокую устойчивость к риску и могут быть готовы инвестировать в паевые инвестиционные фонды. С другой стороны, пожилые инвесторы, приближающиеся к пенсионному возрасту, могут иметь более низкую толерантность к риску и могут предпочесть инвестировать в долговые взаимные фонды.

Оценивая свой инвестиционный горизонт, инвесторы могут выбирать взаимные фонды, которые соответствуют их инвестиционным целям и склонности к риску. Инвесторам важно понимать, что инвестирование во взаимные фонды сопряжено с риском и что нет никаких гарантий возврата. Поэтому им следует инвестировать в взаимные фонды, которые соответствуют их инвестиционным целям и терпимости к риску.

Заключительные слова

Итак, мы считаем, что теперь вы поняли, как инвестировать в паевые инвестиционные фонды в Индии . Взаимные фонды могут быть отличным вариантом для инвесторов, которые хотят получить хорошую прибыль и диверсифицировать свои портфели. Однако, как и любой вариант инвестирования, взаимные фонды также сопряжены с определенными рисками. Инвесторы должны знать об этих рисках и оценивать их, прежде чем инвестировать в взаимные фонды.

Рыночные риски, кредитные риски и риски ликвидности являются некоторыми из рисков, связанных с инвестициями в паевые инвестиционные фонды. Рыночные риски возникают из-за колебаний рыночных условий, а кредитные риски возникают из-за кредитоспособности эмитента. Риски ликвидности возникают, когда возникает всплеск запросов на погашение, и управляющему фондом может потребоваться продать ценные бумаги по более низкой цене. Эти риски могут повлиять на доходы, получаемые взаимным фондом, и могут привести к потерям для инвесторов.

Инвесторам важно оценивать риски, связанные с инвестициями во взаимные фонды, и диверсифицировать свои портфели по разным классам активов, секторам и эмитентам. Диверсифицируя свой портфель, инвесторы могут свести к минимуму влияние рыночных колебаний и кредитных рисков. Они также должны оценить послужной список управляющего фондом, эффективность фонда в различных рыночных условиях и расходы, связанные с инвестированием в фонд.

Несмотря на риски, связанные с инвестициями в паевые инвестиционные фонды, они остаются популярным вариантом инвестирования для инвесторов. Взаимные фонды предлагают возможность инвестирования в диверсифицированный портфель ценных бумаг, что помогает инвесторам минимизировать свои риски при получении хорошей прибыли. Они также предлагают возможность выкупа паев в любое время, что делает их удобным вариантом инвестирования для инвесторов.

В заключение, прежде чем инвестировать в паевые инвестиционные фонды, инвесторы должны оценить свою склонность к риску, инвестиционные цели и инвестиционный горизонт. Они также должны знать о рисках, связанных с инвестициями во взаимные фонды, и диверсифицировать свой портфель по различным классам активов, секторам и эмитентам. Принимая во внимание эти факторы, инвесторы могут принять обоснованное решение и выбрать взаимные фонды, которые соответствуют их инвестиционным целям и склонности к риску.