จะลงทุนในหุ้นสหรัฐจากอินเดียในปี 2566 ได้อย่างไร รายชื่อโบรกเกอร์ที่เชื่อถือได้

คุณกำลังหาวิธีลงทุนในหุ้นสหรัฐจากอินเดียหรือไม่? วันนี้เราจะพูดถึงวิธีการต่างๆ ในการซื้อและขายหุ้นของสหรัฐฯ เช่น Apple, Google และ Microsoft จากอินเดีย

การลงทุนในตลาดหุ้นสหรัฐทำให้นักลงทุนอินเดียมีตัวเลือกการลงทุนที่หลากหลายให้เลือก ซึ่งช่วยให้พวกเขากระจายพอร์ตการลงทุนและสัมผัสกับเศรษฐกิจที่ใหญ่ที่สุดในโลก

แต่ละตัวเลือกมาพร้อมกับคุณสมบัติ ข้อดี และข้อเสียที่แตกต่างกัน ทำให้นักลงทุนจำเป็นต้องประเมินเป้าหมายทางการเงิน ความเสี่ยงที่ยอมรับได้ และขอบข่ายการลงทุนอย่างรอบคอบก่อนที่จะตัดสินใจเลือกวิธีการลงทุนใดวิธีหนึ่ง

ในบล็อกนี้ เราจะสำรวจวิธีต่างๆ ที่นักลงทุนอินเดียสามารถเข้าร่วมในตลาดหุ้นสหรัฐฯ รวมถึงการลงทุนโดยตรงในหุ้นสหรัฐฯ กองทุนรวมและ ETF กองทุนฟีดเดอร์ทั่วโลก บริการจัดการพอร์ตการลงทุนระหว่างประเทศ American Depository Receipts (ADR) และ Employee Stock แผนทางเลือก (ESOP) สำหรับบริษัทในสหรัฐอเมริกา เมื่อเข้าใจถึงความแตกต่างของตัวเลือกการลงทุนเหล่านี้แล้ว นักลงทุนสามารถตัดสินใจได้อย่างชาญฉลาดและปรับกลยุทธ์การลงทุนให้เหมาะสมเพื่อผลตอบแทนระยะยาวที่ดีขึ้น

วิธีต่างๆในการลงทุนในตลาดหุ้นสหรัฐจากอินเดีย

คุณสามารถเริ่มลงทุนในหุ้นของเราได้ด้วยวิธีทางตรงหรือทางอ้อม ต่อไปนี้เป็นวิธีการบางส่วนในการลงทุนในตลาดการเงินของสหรัฐอเมริกาทั้งทางตรงและทางอ้อม

วิธีทางอ้อมในการลงทุนในตลาดหุ้นสหรัฐจากอินเดีย

เราจะพูดถึงวิธีทางอ้อมวิธีแรก เพราะวิธีนี้สะดวกกว่า ถูกที่สุด และรวดเร็วกว่าสำหรับชาวอินเดีย คุณสามารถลงทุนในกองทุนรวมในสหรัฐฯ และ ETF จากอินเดียได้ อย่างไรก็ตาม มีโบรกเกอร์ใหม่ๆ เข้ามาในอินเดีย ซึ่งช่วยให้คุณซื้อหุ้นจากตลาดสหรัฐฯ ได้โดยตรง เราจะให้รายชื่อโบรกเกอร์ที่นี่ ซึ่งเสนอตัวเลือกการลงทุนในหุ้นสหรัฐฯ กองทุนรวม และ ETF

1. IndMoney: แอพมือถือที่ใช้งานง่ายและใช้งานง่ายของ INDmoney ช่วยให้ผู้ใช้สามารถจัดการพอร์ตโฟลิโอทางการเงิน ติดตามค่าใช้จ่าย และกำหนดเป้าหมายทางการเงิน ทั้งหมดนี้ทำได้ในที่เดียว แพลตฟอร์มนี้มีตัวเลือกการลงทุนที่หลากหลาย เช่น กองทุนรวม หุ้นสหรัฐ เงินฝากประจำ และทองคำ ทำให้ผู้ใช้สามารถกระจายพอร์ตการลงทุนและบรรลุวัตถุประสงค์ทางการเงินได้อย่างง่ายดาย นอกเหนือจากการมอบประสบการณ์การลงทุนที่ราบรื่นแล้ว INDmoney ยังให้บริการวางแผนการเงินส่วนบุคคลและบริการให้คำปรึกษา ช่วยให้ผู้ใช้ตัดสินใจลงทุนได้อย่างมีข้อมูล
2. Groww: แอป Groww มีตัวเลือกการลงทุนที่หลากหลาย รวมถึง กองทุนรวม หุ้น ทองคำดิจิทัล หุ้นสหรัฐ เงินฝากประจำ และ ETF ช่วยให้ผู้ใช้สร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายตามเป้าหมายทางการเงินและความเสี่ยงที่ยอมรับได้ แพลตฟอร์มดังกล่าวนำเสนอกระบวนการเริ่มต้นใช้งานที่ราบรื่น พร้อมอินเทอร์เฟซที่ใช้งานง่ายซึ่งช่วยลดความยุ่งยากในกระบวนการลงทุนและติดตามการลงทุน
3. HDFC Securities: HDFC Securities เป็นแพลตฟอร์มโบรกเกอร์ที่น่าเชื่อถือและไว้วางใจได้ ซึ่งนำเสนอตัวเลือกการลงทุนที่หลากหลาย เครื่องมือการซื้อขายขั้นสูง และบริการที่ปรึกษาส่วนบุคคล ทำให้เป็นตัวเลือกอันดับต้น ๆ สำหรับนักลงทุนที่ต้องการประสบการณ์การลงทุนที่ราบรื่นและครอบคลุม
4. ICICI Direct: ICICI Direct เป็นแพลตฟอร์มการซื้อขายและการลงทุนออนไลน์ที่โดดเด่นซึ่งได้รับการสนับสนุนจาก ICICI Securities ซึ่งเป็นบริษัทในเครือของธนาคาร ICICI แพลตฟอร์มนำเสนอผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่หลากหลาย รวมถึงตราสารทุน กองทุนรวม ตราสารอนุพันธ์ IPO และเงินฝากประจำ เพื่อตอบสนองความต้องการของนักลงทุนที่หลากหลาย ICICI Direct นำเสนอแพลตฟอร์มการซื้อขายบนเว็บและมือถือที่เป็นมิตรกับผู้ใช้ โดยมีเครื่องมือสร้างแผนภูมิขั้นสูงและคำแนะนำการลงทุนที่ได้รับการสนับสนุนจากการวิจัย

วิธีการลงทุนในหุ้นสหรัฐโดยตรงจากอินเดีย

อะไรคือวิธีโดยตรงในการลงทุนในหุ้นสหรัฐจากอินเดีย? หมายความว่าคุณสามารถส่งเงินไปยังสหรัฐอเมริกาได้โดยตรงและมีบัญชี Demat ในต่างประเทศ รัฐบาล ยังกำหนดวงเงิน 250,000 เหรียญสหรัฐต่อปีสำหรับการลงทุนประเภทนี้ นอกจากนี้วิธีนี้ยังมีค่าบำรุงรักษาและค่าธรรมเนียมการแปลงอีกด้วย

• การเปิดบัญชีกับนายหน้าระหว่างประเทศ –

หากต้องการลงทุนโดยตรงในหุ้นสหรัฐฯ นักลงทุนอินเดียจำเป็นต้องเปิดบัญชีกับโบรกเกอร์ที่ให้บริการเข้าถึงตลาดหุ้นสหรัฐฯ โบรกเกอร์ระหว่างประเทศที่มีชื่อเสียงหลายแห่งให้บริการแก่นักลงทุนชาวอินเดียและให้บริการแพลตฟอร์มการซื้อขายที่ราบรื่นในการซื้อและขายหุ้นสหรัฐ

โบรกเกอร์ยอดนิยมบางแห่งที่ตอบสนองนักลงทุนอินเดีย ได้แก่ :

1. โบรกเกอร์แบบโต้ตอบ
2. ทีดี อเมริเทรด
3. ชาร์ลส์ ชวาบ

ก่อนเปิดบัญชี ให้แน่ใจว่าคุณได้ศึกษาข้อเสนอและบทวิจารณ์ของโบรกเกอร์แต่ละรายอย่างถี่ถ้วน เพื่อเลือกตัวเลือกที่ดีที่สุดสำหรับความต้องการของคุณ

• การเปิดบัญชีระหว่างประเทศกับนายหน้าในประเทศ

โบรกเกอร์ในประเทศเหล่านี้มอบโอกาสให้นักลงทุนอินเดียในการกระจายพอร์ตการลงทุนและรับความเสี่ยงในตลาดต่างประเทศ เช่น ตลาดหุ้นสหรัฐ ในขณะที่เพลิดเพลินไปกับความคุ้นเคยและการสนับสนุนจากบริษัทนายหน้าในท้องถิ่น

ต่อไปนี้คือตัวอย่างบางส่วนของโบรกเกอร์ในประเทศในอินเดียที่เสนอทางเลือกการลงทุนระหว่างประเทศให้กับลูกค้าของตน:

1. Axis Securities การลงทุนทั่วโลก: Axis Securities นำเสนอแพลตฟอร์มการลงทุนระดับโลกที่ช่วยให้นักลงทุนสามารถซื้อขายหุ้นสหรัฐ ETF และหลักทรัพย์อื่น ๆ แพลตฟอร์มนำเสนอเครื่องมือการวิจัยและแนวคิดการลงทุนเพื่อช่วยให้นักลงทุนตัดสินใจได้อย่างชาญฉลาด
2. Kotak Securities Global Invest: Kotak Securities เป็นแพลตฟอร์มสำหรับการลงทุนในหุ้นต่างประเทศและ ETF ที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐอเมริกา แพลตฟอร์มนำเสนอเครื่องมือและทรัพยากรต่างๆ เช่น รายงานการวิจัย เพื่อช่วยให้นักลงทุนตัดสินใจได้อย่างชาญฉลาด
3. Zerodha: แม้ว่าส่วนใหญ่จะรู้จักกันในนามโบรกเกอร์ที่มีส่วนลด แต่ Zerodha ยังเป็นพันธมิตรกับแพลตฟอร์มระหว่างประเทศที่เรียกว่า Vested Finance เพื่อให้ลูกค้าของพวกเขาสามารถเข้าถึงหุ้นและ ETF ของสหรัฐฯ ความร่วมมือนี้ช่วยให้ลูกค้าของ Zerodha สามารถลงทุนในตลาดต่างประเทศได้ในขณะที่ยังคงใช้โบรกเกอร์ในประเทศที่คุ้นเคย

ผลกระทบทางภาษีและการพิจารณาทางกฎหมายสำหรับนักลงทุนอินเดีย

A. ทำความเข้าใจเกี่ยวกับผลกระทบทางภาษีของสหรัฐฯ สำหรับนักลงทุนชาวอินเดีย

1. ภาษีจากเงินปันผลและดอกเบี้ยรับ: นักลงทุนอินเดียต้องเสียภาษีหัก ณ ที่จ่าย 25% สำหรับเงินปันผลและดอกเบี้ยรับที่ได้รับจากการลงทุนในสหรัฐฯ เว้นแต่จะลดหย่อนตามบทบัญญัติของสนธิสัญญาภาษี ข้อตกลงการหลีกเลี่ยงภาษีซ้อนระหว่างอินเดียและสหรัฐอเมริกา (DTAA) ลดอัตรานี้เป็น 15% สำหรับผู้อยู่อาศัยในอินเดีย
2. อัตราภาษีผลได้จากทุนระยะสั้นและระยะยาว: ผลได้จากทุนจากหุ้นสหรัฐแบ่งออกเป็นระยะสั้น (ถือครองน้อยกว่าหนึ่งปี) และระยะยาว (ถือครองมากกว่าหนึ่งปี) ผลได้จากทุนระยะสั้นจะถูกเก็บภาษีในอัตราภาษีส่วนเพิ่มของแต่ละบุคคลในสหรัฐอเมริกา ในขณะที่ผลได้จากทุนระยะยาวจะถูกเก็บภาษีในอัตราที่เหมาะสมคือ 0%, 15% หรือ 20% ขึ้นอยู่กับรายได้ของนักลงทุน
3. ผลกระทบทางภาษีอสังหาริมทรัพย์ของสหรัฐอเมริกาสำหรับนักลงทุนที่ไม่มีถิ่นที่อยู่: นักลงทุนชาวอินเดียอาจต้องเสียภาษีอสังหาริมทรัพย์ของสหรัฐอเมริกาสำหรับมูลค่าของการลงทุนในสหรัฐ ณ เวลาที่เสียชีวิต หากมูลค่ารวมเกินกว่าเกณฑ์ที่กำหนด อย่างไรก็ตาม DTAA ของอินเดียและสหรัฐอเมริกาให้ข้อยกเว้นและมาตรการผ่อนปรนบางประการเพื่อลดภาระภาษีนี้

B. ผลกระทบทางภาษีของอินเดียและข้อกำหนดในการรายงาน

1. การเก็บภาษีจากเงินปันผล ดอกเบี้ยรับ และกำไรจากการขายหุ้น: นักลงทุนอินเดียต้องปฏิบัติตามกฎหมายภาษีภายในประเทศเกี่ยวกับรายได้ทั่วโลก ซึ่งรวมถึงเงินปันผล ดอกเบี้ยรับ และกำไรจากการลงทุนในสหรัฐฯ เงินปันผลและรายได้ดอกเบี้ยจะถูกหักภาษีในอัตราภาษีส่วนเพิ่มของแต่ละบุคคล ในขณะที่กำไรจากการขายหุ้นจะขึ้นอยู่กับอัตราที่แตกต่างกันตามระยะเวลาการถือครองและลักษณะของการลงทุน
2. อัตราภาษีที่เกี่ยวข้องตามระยะเวลาการถือครอง: สำหรับนักลงทุนอินเดีย หุ้นทุนและกองทุนรวมที่เน้นตราสารทุนที่ถือเป็นเวลานานกว่า 24 เดือนถือเป็นระยะยาว และผลกำไรจะถูกหักภาษีที่ 20% พร้อมสิทธิประโยชน์จากการจัดทำดัชนี กำไรระยะสั้นจะถูกหักภาษีตามอัตราภาษีส่วนเพิ่มของแต่ละบุคคล โปรดทราบว่าระยะเวลาการถือครองและอัตราภาษีอาจแตกต่างกันไปสำหรับประเภทการลงทุนอื่นๆ
3. การเก็บภาษีสินทรัพย์ต่างประเทศและการเปิดเผยรายได้: นักลงทุนอินเดียต้องเปิดเผยสินทรัพย์และรายได้ในต่างประเทศในการคืนภาษีประจำปี การไม่ทำเช่นนั้นอาจส่งผลให้เกิดบทลงโทษที่รุนแรงและมีผลทางกฎหมาย

ค. ข้อตกลงการหลีกเลี่ยงภาษีซ้อน (DTAA)

1. วัตถุประสงค์และประโยชน์ของ DTAA ระหว่างอินเดียและสหรัฐอเมริกา: DTAA มีเป้าหมายเพื่อป้องกันการเก็บภาษีซ้ำซ้อนจากรายได้ที่เท่ากันสำหรับผู้อยู่อาศัยในทั้งสองประเทศ ส่งเสริมความร่วมมือทางเศรษฐกิจ และอำนวยความสะดวกในการแลกเปลี่ยนข้อมูลเพื่อวัตถุประสงค์ทางภาษี
2. DTAA ช่วยให้นักลงทุนอินเดียหลีกเลี่ยงการเสียภาษีซ้ำซ้อนได้อย่างไร: DTAA ให้มาตรการผ่อนปรน เช่น เครดิตภาษี อัตราภาษีหัก ณ ที่จ่ายที่ลดลง และการยกเว้น เพื่อให้แน่ใจว่านักลงทุนอินเดียจะไม่ถูกเก็บภาษี 2 เท่าจากรายได้จากการลงทุนในสหรัฐอเมริกา
3. ขั้นตอนการขอลดหย่อนภาษีภายใต้ DTAA: นักลงทุนอินเดียสามารถขอลดหย่อนภาษีภายใต้ DTAA ได้โดยการส่งเอกสารและแบบฟอร์มที่เกี่ยวข้องไปยังนายหน้าในสหรัฐอเมริกาหรือหน่วยงานด้านภาษีของอินเดีย ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับประเภทของการผ่อนปรนที่อ้างสิทธิ์

ง. การปฏิบัติตามกฎข้อบังคับและข้อกำหนดในการรายงาน

1. หลักเกณฑ์ของธนาคารกลางอินเดีย (RBI) สำหรับการลงทุนในต่างประเทศ: นักลงทุนอินเดียต้องปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ของ RBI เช่น โครงการส่งเงินแบบเปิดเสรี (LRS) ซึ่งอนุญาตให้บุคคลทั่วไปลงทุนได้สูงสุด 250,000 ดอลลาร์ต่อปีในสินทรัพย์ต่างประเทศ รวมถึงหุ้นสหรัฐและหลักทรัพย์อื่น กองทุน
2. โครงการส่งเงินแบบเปิดเสรี (LRS) และความหมาย: ภายใต้ LRS นักลงทุนอินเดียต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าการลงทุนในสินทรัพย์ต่างประเทศรวมถึงหุ้นสหรัฐไม่เกินวงเงินประจำปีที่กำหนด พวกเขายังต้องรายงานการทำธุรกรรมต่อตัวแทนจำหน่ายหรือธนาคารที่ได้รับอนุญาต
3. ข้อกำหนดในการรายงานภายใต้กฎหมายการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านภาษีบัญชีต่างประเทศ (FATCA) และมาตรฐานการรายงานทั่วไป (CRS): นักลงทุนอินเดียอาจต้องให้ข้อมูลเพิ่มเติมแก่นายหน้าหรือสถาบันการเงินในสหรัฐฯ เพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดการรายงานของ FATCA และ CRS

คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับวิธีการลงทุนในหุ้นสหรัฐจากอินเดีย

ไตรมาสที่ 1 ฉันจะลงทุนในหุ้นต่างประเทศจากอินเดียได้อย่างไร

ตอบ: ในการลงทุนในหุ้นต่างประเทศจากอินเดีย คุณสามารถเปิดบัญชีซื้อขายระหว่างประเทศกับโบรกเกอร์ในประเทศหรือใช้แพลตฟอร์มโบรกเกอร์ระหว่างประเทศที่ยอมรับนักลงทุนอินเดีย

ไตรมาสที่ 2 มีการจำกัดจำนวนเงินที่ฉันสามารถลงทุนในหุ้นต่างประเทศจากอินเดียได้หรือไม่?

ตอบ: ใช่ ภายใต้ Liberalized Remittance Scheme (LRS) นักลงทุนอินเดียถูกจำกัดให้ลงทุนสูงสุด 250,000 ดอลลาร์ต่อปีในสินทรัพย์ต่างประเทศ รวมถึงหุ้นต่างประเทศ

ไตรมาสที่ 3 ฉันจะเปิดบัญชีซื้อขายระหว่างประเทศกับโบรกเกอร์ในประเทศในอินเดียได้อย่างไร

ตอบ: ในการเปิดบัญชีซื้อขายระหว่างประเทศกับโบรกเกอร์ในประเทศ คุณต้องติดต่อโบรกเกอร์ที่ให้บริการการลงทุนทั่วโลก กรอกเอกสารที่จำเป็น และปฏิบัติตามขั้นตอนการเปิดบัญชีอื่นๆ ที่โบรกเกอร์กำหนด

ไตรมาสที่ 4 ฉันสามารถลงทุนในกองทุนรวมต่างประเทศและ ETF จากอินเดียได้หรือไม่

ตอบ: ได้ คุณสามารถลงทุนในกองทุนรวมต่างประเทศและ ETF จากอินเดียผ่านโบรกเกอร์ในประเทศหรือแพลตฟอร์มที่เสนอทางเลือกการลงทุนระหว่างประเทศ หรือโดยการลงทุนในกองทุนรวมอินเดียที่มีการเปิดเผยทั่วโลก เช่น กองทุนป้อนหรือกองทุนรวม

คำพูดสุดท้ายเกี่ยวกับการลงทุนในหุ้นสหรัฐจากอินเดีย

นักลงทุนควรประเมินปัจจัยต่างๆ เช่น ความเสี่ยงที่ยอมรับได้ เป้าหมายทางการเงิน และขอบเขตการลงทุน เพื่อเลือกวิธีที่เหมาะสมสำหรับการลงทุนในตลาดหุ้นสหรัฐฯ ทางเลือกในการลงทุนแต่ละแบบมีข้อดีและข้อเสียของตัวเอง และทางเลือกที่เหมาะสมจะให้ประโยชน์ในการกระจายความเสี่ยงและผลตอบแทนที่อาจเกิดขึ้น

การกระจายความเสี่ยงทั่วโลกเป็นสิ่งสำคัญสำหรับการสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว เมื่อได้สัมผัสกับตลาดหุ้นสหรัฐ นักลงทุนสามารถใช้ประโยชน์จากโอกาสที่เป็นไปได้สำหรับการเติบโตและลดความเสี่ยง ซึ่งจะเป็นการสร้างพอร์ตการลงทุนที่ยืดหยุ่นและรอบด้านมากขึ้น