2023'te Hindistan'dan ABD Hisse Senetlerine Nasıl Yatırım Yapılır? Güvenilir Aracı Kurumların Listesi

Hindistan'dan ABD hisse senetlerine yatırım yapmanın yollarını mı buluyorsunuz? Bugün, Hindistan'dan Apple, Google ve Microsoft gibi ABD hisse senetlerini alıp satmanın farklı yöntemlerini tartışacağız.

ABD borsasına yatırım yapmak, Hintli yatırımcılara aralarından seçim yapabilecekleri çok çeşitli yatırım seçenekleri sunarak onların portföylerini çeşitlendirmelerine ve dünyanın en büyük ekonomisine maruz kalmalarına yardımcı olur.

Her seçeneğin kendine özgü özellikleri, avantajları ve dezavantajları vardır, bu da yatırımcıların belirli bir yatırım yöntemini taahhüt etmeden önce finansal hedeflerini, risk iştahını ve yatırım ufkunu dikkatlice değerlendirmelerini zorunlu kılar.

Bu blogda, Hintli yatırımcıların ABD hisse senetlerine, yatırım fonlarına ve ETF'lere doğrudan yatırım, küresel besleyici fonlar, uluslararası portföy yönetimi hizmetleri, Amerikan Depo Makbuzları (ADR'ler) ve Çalışan Hisse Senedi dahil olmak üzere ABD borsasına katılabilecekleri çeşitli yolları keşfedeceğiz. ABD şirketleri için Seçenek Planları (ESOP'ler). Yatırımcılar, bu yatırım seçeneklerinin nüanslarını anlayarak bilinçli kararlar alabilir ve daha iyi uzun vadeli getiriler için yatırım stratejilerini optimize edebilir.

Hindistan'dan ABD Borsasına Yatırım Yapmanın Farklı Yolları

Doğrudan veya dolaylı yöntemlerle ABD hisse senetlerine yatırım yapmaya başlayabilirsiniz. ABD finansal piyasalarına yatırım yapmak için bazı doğrudan ve dolaylı yöntemler aşağıda verilmiştir.

Hindistan'dan ABD Hisse Senedi Piyasalarına Yatırım Yapmanın Dolaylı Yöntemleri

İlk dolaylı yöntemleri tartışacağız çünkü bunlar Hintliler için daha uygun, daha ucuz ve daha hızlı. ABD merkezli yatırım fonlarına ve Hindistan'dan ETF'lere yatırım yapabilirsiniz. Ancak, Hindistan'a gelen ve doğrudan ABD piyasalarından hisse senedi almanıza yardımcı olan yeni aracılar var. Burada size ABD hisse senetleri, yatırım fonları ve ETF'lerde yatırım seçenekleri sunan brokerlerin bir listesini vereceğiz.

1. IndMoney: INDmoney'nin sezgisel ve kullanıcı dostu mobil uygulaması, kullanıcıların tek bir yerden finansal portföylerini yönetmelerine, harcamaları takip etmelerine ve finansal hedefler belirlemelerine olanak tanır. Yatırım fonları, ABD hisse senetleri, sabit mevduatlar ve altın gibi çeşitli yatırım seçenekleri sunan platform, kullanıcıların portföylerini çeşitlendirmelerini ve finansal hedeflerine ulaşmalarını kolaylaştırıyor. INDmoney, sorunsuz bir yatırım deneyimi sağlamanın yanı sıra kişiselleştirilmiş finansal planlama ve danışmanlık hizmetleri sunarak kullanıcıların bilinçli yatırım kararları vermesine yardımcı olur.
2. Groww: Groww uygulaması , yatırım fonları, hisse senetleri, dijital altın, ABD Hisse Senetleri, sabit mevduatlar ve ETF'ler dahil olmak üzere bir dizi yatırım seçeneği sunarak kullanıcıların finansal hedeflerine ve risk iştahlarına göre çeşitlendirilmiş bir yatırım portföyü oluşturmasına olanak tanır. Platform, yatırım yapma ve yatırımları takip etme sürecini basitleştiren kullanımı kolay bir arayüzle sorunsuz bir katılım süreci sunar.
3. HDFC Menkul Kıymetler: HDFC Securities, çok çeşitli yatırım seçenekleri, gelişmiş ticaret araçları ve kişiselleştirilmiş danışmanlık hizmetleri sunan güvenilir ve güvenilir bir aracılık platformudur ve bu da onu sorunsuz ve kapsamlı bir yatırım deneyimi arayan yatırımcılar için en iyi seçenek haline getirir.
4. ICICI Direct: ICICI Direct, ICICI Bank'ın bir yan kuruluşu olan ICICI Securities tarafından desteklenen önde gelen bir çevrimiçi ticaret ve yatırım platformudur. Platform, çeşitli yatırımcıların ihtiyaçlarını karşılayan hisse senetleri, yatırım fonları, türevler, halka arzlar ve sabit mevduatlar dahil olmak üzere çok çeşitli finansal ürünler sunmaktadır. ICICI Direct, gelişmiş grafik araçları ve araştırma destekli yatırım önerileri içeren, kullanıcı dostu web ve mobil ticaret platformları sağlar.

Hindistan'dan ABD Hisse Senetlerine Yatırım Yapmanın Doğrudan Yöntemleri

Peki, Hindistan'dan ABD hisse senetlerine doğrudan yatırım yapmanın yolları nelerdir? Bu, paranızı doğrudan ABD'ye gönderebileceğiniz ve uluslararası bir Demat hesabına sahip olabileceğiniz anlamına gelir. hükümet ayrıca bu tür yatırımlara yıllık 250.000 USD limit getirmiştir. Ayrıca, bu yöntemin de bazı bakım ücretleri ve dönüşüm ücretleri de vardır.

• Uluslararası bir aracı kurumda hesap açmak –

Doğrudan ABD hisse senetlerine yatırım yapmak için Hintli yatırımcıların ABD borsalarına erişim sağlayan bir aracı kurumda hesap açmaları gerekir. Birkaç saygın uluslararası aracı kurum, Hintli yatırımcılara hitap eder ve ABD hisse senetleri alıp satmak için sorunsuz ticaret platformları sağlar.

Hintli yatırımcılara hitap eden bazı popüler aracı kurumlar şunları içerir:

1. Etkileşimli Komisyoncular
2. TD Ameritrade
3. Charles Schwab

Bir hesap açmadan önce, ihtiyaçlarınıza en uygun seçeneği seçmek için her bir komisyoncunun tekliflerini ve incelemelerini kapsamlı bir şekilde araştırdığınızdan emin olun.

• Yerel bir aracı kurumla uluslararası bir hesap açma

Bu yerel brokerler, Hintli yatırımcılara portföylerini çeşitlendirme ve yerel bir aracı kurumun aşinalık ve desteğinin tadını çıkarırken ABD borsası gibi uluslararası piyasalara açılma fırsatı sunuyor.

Hindistan'da müşterileri için uluslararası yatırım seçenekleri sunan yerel brokerlere birkaç örnek:

1. Axis Securities Global Investing: Axis Securities, yatırımcıların ABD hisse senetleri, ETF'ler ve diğer menkul kıymetlerde ticaret yapmalarını sağlayan küresel bir yatırım platformu sunar. Platform, yatırımcıların bilinçli kararlar almasına yardımcı olmak için araştırma araçları ve yatırım fikirleri sunar.
2. Kotak Securities Global Invest: Kotak Securities, uluslararası hisse senetlerine ve ABD borsalarında listelenen ETF'lere yatırım yapmak için bir platform sağlar. Platform, yatırımcıların bilinçli kararlar almasına yardımcı olmak için araştırma raporları gibi çeşitli araçlar ve kaynaklar sunar.
3. Zerodha: Öncelikle bir indirim komisyoncusu olarak bilinmesine rağmen, Zerodha, müşterilerine ABD hisse senetlerine ve ETF'lere erişim sağlamak için Vested Finance adlı uluslararası bir platformla da ortaklık kurdu. Bu işbirliği, Zerodha müşterilerinin tanıdık bir yerel broker kullanırken uluslararası pazarlara yatırım yapmasına olanak tanır.

Hintli Yatırımcılar İçin Vergi Etkileri ve Yasal Hususlar

A. Hintli yatırımcılar için ABD vergi etkilerini anlamak

1. Temettü ve Faiz Geliri Üzerindeki Vergilendirme: Hintli yatırımcılar, bir vergi anlaşmasının hükümleri tarafından azaltılmadığı sürece, ABD yatırımlarından kazanılan temettüler ve faiz geliri üzerinden %25'lik sabit bir stopaj vergisine tabidir. Hindistan-ABD Çifte Vergilendirmeyi Önleme Anlaşması (DTAA), Hindistan'da ikamet edenler için bu oranı %15'e düşürür.
2. Kısa Vadeli ve Uzun Vadeli Sermaye Kazançları Vergi Oranları: ABD hisse senetleri üzerindeki sermaye kazançları, kısa vadeli (bir yıldan az elde tutulan) ve uzun vadeli (bir yıldan fazla elde tutulan) olarak sınıflandırılır. Kısa vadeli sermaye kazançları, ABD'de bireyin marjinal vergi oranında vergilendirilirken, uzun vadeli sermaye kazançları, yatırımcının gelirine bağlı olarak %0, %15 veya %20 gibi avantajlı bir oranda vergilendirilir.
3. ABD'de Yerleşik Olmayan Yatırımcılar İçin ABD Emlak Vergisi Etkileri: Hintli yatırımcılar, toplam değer belirli bir eşiği aşarsa, öldükleri sırada ABD'deki yatırımlarının değeri üzerinden ABD emlak vergisine tabi olabilirler. Ancak, Hindistan-ABD DTAA, bu vergi yükünü en aza indirmek için belirli muafiyetler ve hafifletici önlemler sağlar.

B. Hindistan Vergi Etkileri ve Raporlama Gereksinimleri

1. Temettüler, Faiz Geliri ve Sermaye Kazançları Üzerindeki Vergilendirme: Hintli yatırımcılar, temettüler, faiz geliri ve ABD yatırımlarından elde edilen sermaye kazançları dahil olmak üzere küresel gelirleri üzerinden yerel vergi yasalarına tabidir. Temettüler ve faiz gelirleri, kişinin marjinal vergi oranında vergilendirilirken, sermaye kazançları elde tutma süresine ve yatırımın niteliğine göre farklı oranlara tabidir.
2. Elde Tutma Dönemine Göre Geçerli Vergi Oranları: Hintli yatırımcılar için 24 aydan uzun süredir elde tutulan hisse senetleri ve hisse senedi odaklı yatırım fonları uzun vadeli kabul edilir ve kazançlar, endeksleme faydaları ile birlikte %20 oranında vergilendirilir. Kısa vadeli kazançlar, bireyin marjinal vergi oranında vergilendirilir. Elde tutma süresi ve vergi oranlarının diğer yatırım türleri için değişebileceğini unutmayın.
3. Yabancı Varlıkların Vergilendirilmesi ve Gelir Açıklaması: Hintli yatırımcılar, yabancı varlıklarını ve gelirlerini yıllık vergi beyannamelerinde açıklamalıdır. Bunun yapılmaması ciddi cezalara ve yasal sonuçlara yol açabilir.

C. Çifte Vergilendirmeyi Önleme Anlaşması (DTAA)

1. Hindistan ve ABD arasındaki DTAA'nın Amacı ve Faydaları: DTAA, her iki ülkenin mukimleri için aynı gelir üzerinden çifte vergilendirmeyi önlemeyi, ekonomik işbirliğini teşvik etmeyi ve vergi amaçlı bilgi alışverişini kolaylaştırmayı amaçlamaktadır.
2. DTAA, Hintli Yatırımcıların Çifte Vergilendirmeyi Önlemesine Nasıl Yardımcı Olur?
3. DTAA Kapsamında Vergi İndirimi Talep Etme Prosedürleri: Hintli yatırımcılar, talep edilen indirimin türüne bağlı olarak ilgili belgeleri ve formları ABD'deki komisyoncularına veya Hindistan vergi makamlarına göndererek DTAA kapsamında vergi indirimi talebinde bulunabilirler.

D. Mevzuata Uygunluk ve Raporlama Gereksinimleri

1. Hindistan Merkez Bankası (RBI) Yurt Dışında Yatırım Yapma Yönergeleri: Hintli yatırımcılar, bireylerin ABD hisse senetleri ve karşılıklı dahil olmak üzere yabancı varlıklara mali yılda 250.000 ABD Dolarına kadar yatırım yapmasına izin veren Liberalleştirilmiş Havale Programı (LRS) gibi RBI yönergelerine uymalıdır. para kaynağı.
2. Liberalleştirilmiş Havale Planı (LRS) ve Etkileri: LRS kapsamında Hintli yatırımcılar, ABD hisse senetleri de dahil olmak üzere yabancı varlıklara yaptıkları yatırımların öngörülen yıllık limiti aşmadığından emin olmalıdır. Ayrıca yetkili satıcı veya bankaya işlemlerini bildirmeleri gerekmektedir.
3. Yabancı Hesaplar Vergi Uyum Yasası (FATCA) ve Ortak Raporlama Standardı (CRS) kapsamında Raporlama Gereksinimleri: Hintli yatırımcıların, FATCA ve CRS raporlama gereksinimlerine uymak için ABD'deki aracı kurumlarına veya finansal kuruluşlarına ek bilgiler sağlamaları gerekebilir.

Hindistan'dan ABD Hisse Senetlerine Nasıl Yatırım Yapılacağına İlişkin SSS

S1. Hindistan'dan uluslararası hisse senetlerine nasıl yatırım yapabilirim?

Cevap: Hindistan'dan uluslararası hisse senetlerine yatırım yapmak için yerel bir broker ile uluslararası bir ticaret hesabı açabilir veya Hintli yatırımcıları kabul eden uluslararası bir aracılık platformu kullanabilirsiniz.

S2. Hindistan'dan uluslararası hisse senetlerine ne kadar yatırım yapabileceğime dair herhangi bir sınır var mı?

Cevap: Evet, Serbest Havale Programı (LRS) kapsamında Hintli yatırımcılar, uluslararası hisse senetleri de dahil olmak üzere yabancı varlıklara mali yılda maksimum 250.000 $ yatırım yapmakla sınırlıdır.

S3. Hindistan'da yerel bir komisyoncu ile uluslararası ticaret hesabını nasıl açarım?

Cevap: Yerel bir broker ile uluslararası bir ticaret hesabı açmak için, küresel yatırım hizmetleri sunan bir broker ile iletişime geçmeniz, gerekli belgeleri tamamlamanız ve broker tarafından belirtilen diğer hesap açma prosedürlerini yerine getirmeniz gerekir.

S4. Hindistan'dan yabancı yatırım fonlarına ve ETF'lere yatırım yapabilir miyim?

Cevap: Evet, uluslararası yatırım seçenekleri sunan yerli aracılar veya platformlar aracılığıyla veya besleyici fonlar veya fon fonları gibi küresel riske sahip Hint yatırım fonlarına yatırım yaparak Hindistan'dan yabancı yatırım fonlarına ve ETF'lere yatırım yapabilirsiniz.

Hindistan'dan ABD Hisse Senetlerine Yatırım Konusunda Son Sözler

Yatırımcılar, ABD borsasına yatırım yapmak için doğru yöntemi seçmek için risk iştahı, finansal hedefler ve yatırım ufku gibi faktörleri değerlendirmelidir. Her yatırım seçeneğinin kendine göre avantajları ve dezavantajları vardır ve doğru seçim, çeşitlendirme faydaları ve potansiyel getiriler sağlayacaktır.

Küresel çeşitlilik, uzun vadeli zenginlik yaratmak için çok önemlidir. Yatırımcılar, ABD hisse senedi piyasasına girerek potansiyel büyüme ve risk azaltma fırsatlarından yararlanabilir ve böylece daha esnek ve çok yönlü bir yatırım portföyü oluşturabilir.